花旗發布研究報告稱，在內銀股中偏好H股大型銀行，行業中首選建設銀行(00939)。

該行預計，17間覆蓋內銀首九個月撥備前利潤同比下跌3.8%，差過上半年的下跌3%。稅後淨利潤同比升2.9%，升幅較上半年的3.5%放緩，估計除中國銀行(03988)、交通銀行(03328)及民生銀行(01988)，大部分內銀第三季撥備前利潤倒煺，稅後淨利潤增長持續放緩。

在該行覆蓋的內銀中，估計上海上市的浦發銀行(600000.SH)第三季表現最差，盈利同比倒煺28%;中信銀行(00998)表現最佳，盈利同比升12%;預期民生銀行季績勝預期;平安銀行(000001.SZ)則可能令市場失望。雖然該行預期第三季業績相對疲弱，但對內銀保持正面，主要因爲估值偏低，已反映投資者對內銀資產質量前景的關注。由於上市內房商的不履約貸款改善，地方政府融資平台能夠以較長期及較低成本進行再融資，相信對資產質量的憂慮得以緩和。

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標題：花旗：內銀股首三季撥備前利潤同比跌3.8% 行業首選建設銀行(00939)

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