名家論壇》盧燕俐/美國經濟衰退 台股基金逆轉勝策略
2年前
名家論壇》盧燕俐/美國經濟衰退 台股基金逆轉勝策略
美國GDP連兩季負成長,儘管白宮定調為「只是技術性衰退」,但業界有不同聲音,認為衰退是事實,差別只在於溫和衰退或嚴重衰退。台股走勢與美股息息相關,不少年初高點才進場買台股基金的人,難免有些疑惑和焦慮,不知還要再扣款多久,才能見到一絲曙光。我是廣告 請繼續往下閱讀 雖然美國聯準會主席鮑爾、財長葉倫紛紛表態,「目前就業數據強勁,美國經濟只是成長放緩,並未進入衰退!」但企業界的觀察,顯然大不同。特斯拉執行長馬斯克強調,「通膨已觸頂,景氣將呈溫和衰退,且長達18個月!」而包括網飛、福特、微軟等知名企業,也掀起了一波裁員潮。
倘若美國經濟衰退時間拉長,全球股市勢必動盪不安,而台股是半導體重鎮,台股基金績效上沖下洗,恐無法避免。以一般股票型基金十年績效冠軍安聯台灣智慧為例,統計至8月8日,十年獲利共586%令人滿意,但今年來績效為負28%,讓許多理財新鮮人心驚膽顫。
就算是三年績效冠軍野村優質,三年報酬共108.85%,但今年同樣獲利回吐28.93%,都比同期大盤下跌17.4%要來的重。那麼,現階段操作台股基金,該採取什麼樣的策略,才能有效避開股災,甚至逆轉勝呢?我的建議如下~
1.空頭時代,務必要採取定期定額:
股災與空頭來臨時,定期定額將能有效分散風險、攤提成本。再以安聯台灣智慧為例,如果是半年前單筆進場,虧損多達21.61%,但若改採定期定額,虧損將進一步縮小至13.29%,只要損失的金額和幅度都在可忍受範圍內,投資人就越有動力持續扣款,成為長線的理財贏家。
2.中小基金,本質就適合定期定額:
美國升息縮表,對中小型股較為不利,高配息龍頭股成資金避風港。幾檔人氣很旺的中小型與店頭基金,績效連帶受波及,包括:野村中小、復華中小、統一中小和群益店頭,今年來績效分別是-27.07%、-36.25%、-29%和-31.46%,
顯示跌幅比一般股票型基金來的略重。
投資人該停扣嗎?我認為,「震盪劇烈」原本就是中小基金的特色與本質,多頭時代,中小型股飆得特別兇,空頭時代跌得也會比較重,投資人只要認清這個事實,耐心等待多頭回來,長期扣款不中斷,相信未來獲利仍值得期待。
3.單筆加碼,找出適合的交易模式:
台股基金要單筆買在最低點,必須對全球金融情勢與台股位階,有非常透徹的研究,偏偏許多人就是自認無法精準掌握行情,才藉由布局台股基金,來參與台股的成長。
因此,我常說,沒有把握單筆加碼時機點,就不如透過系統,依個人風險承受度,當淨值每跌一成加碼一次,且採分批買進,會是最安全的方法。市場上也有人採取每跌15%加碼一次的策略,只要自己覺得好用適合,沒什麼不可以。
總結,國安基金雖已進場,但國際間不確定性因素增多,即便定期定額者,仍需用時間來換取獲利!
●作者:盧燕俐/資深財經媒體人、企業財經顧問
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