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兆豐銀遭DFS、金管會重罰　高院判蔡友才須賠償5千萬

2年前

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兆豐銀紐約分行蔡友才高院求償

兆豐銀遭DFS、金管會重罰　高院判蔡友才須賠償5千萬

兆豐銀行紐約分行6年前因違反洗錢防制規定，遭美國DFS重罰1.8億美元，金管會也為此裁罰1千萬元。兆豐銀認為，時任董事長蔡友才、總經理吳漢卿未盡善良管理人義務，提告求償57億6千餘萬元。北院判兆豐銀敗訴，蔡、吳免賠。兆豐銀上訴，高院今（4）日改判蔡應賠償5千萬元。可上訴。

我是廣告請繼續往下閱讀兆豐銀主張，美國DFS於2015年年度金檢，2016年2月對紐約分行出具檢查報告，提出8項立即改善事項、7項應改善事項；蔡友才、吳漢卿輕忽金檢報告的缺失，沒有任何積極處置，導致隔年8月被美方裁罰1億8千萬美元，同年9月再遭金管會裁罰1000萬元，蔡、吳對DFS金檢均無任何積極處置，導致銀行損失57億6195萬餘元，向2人提出求償。

北院依據「商業判斷法則」，認為兆豐銀無法證明蔡友才、吳漢卿有惡意目的等情事，也無法證明銀行遭裁罰與2人行為有因果關係，判兆豐銀敗訴。兆豐銀針對敗訴部分的2億元本息提起上訴。

高院認為，美國DFS指兆豐銀紐約分行有缺失，蔡友才未監督紐約分行的法遵制度有無符合美國當地主管機關要求、美國法規制度，害得兆豐銀被罰，說法可信。

紐約分行的缺失，包括：總行對海外分行管理功能不彰、董事會未加強督導海外分支機構法令遵循及防制洗錢、內部稽核未能確保查核品質及督促海外分行改善缺失等，蔡應負損害賠償責任；吳漢卿不是業務缺失期間的總經理，僅判決蔡友才應依民法、公司法賠償兆豐銀5千萬元本息。