財聯社|元宇宙NEWS 11月29日訊（記者 徐賜豪）FTX崩盤的影響繼續蔓延开來，Blockfi成爲最新因此破產的加密公司。

據破產文件顯示，BlockFi資產和負債在10億至100億美元之間，有2.569億美元的現金以幫助支持其業務度過破產，該公司估計擁有超過10萬名債權人，欠三個最大債權人超過10億美元。

值得注意的是，一年之前BlockFi才完成了5億美元的融資，估值爲47.5億美元，本來還計劃在未來的一年半內IPO上市。

行業人士判斷，在加密貨幣行情下行的背景下，越來越多投資機構和公司將像Blockfi一樣陷入困境，“掉下神壇”。

負債或達100億美元

北京時間28日晚間，成立於2017年的加密借貸平台BlockFi在官網發布公告，BlockFi及其八家附屬公司將根據美國《破產法》第11章尋找全面重組的機會，爲所有客戶和利益相關者實現價值最大化。

BlockFi在公告中稱，此次行動發生在令人震驚的FTX暴雷事件之後，公司做出了艱難但必要的決定。

該公司估計負債在10億至100億美元之間，擁有超過10萬名債權人。第一個債權人是Ankura Trust Company的7.29億美元，Ankura Trust Company是該公司運行其BlockFi利息账戶的受托人。第二、第三大債權人分別爲FTX US和美國證券交易委員會（SEC），它們分別擁有2.75億美元和3000萬美元的無擔保債權。

根據今年2月的和解協議，BlockFi應分五期向美國SEC支付5000萬美元的罰款，並在兩年內支付全額罰款。該公司已經支付了前兩期，總計2000萬美元，仍對SEC存在3000萬美元欠款。

今年2月，美國SEC與BlockFi的借貸部門達成1億美元的和解協議，原因是BlockFi在未將其注冊爲證券的情況下提供貸款，並且未注冊爲投資公司。SEC還發現BlockFi對其貸款組合和貸款活動的風險水平做出了虛假和誤導性陳述。

11月初，美國加州金融保護和創新部暫時吊銷了BlockFi發放和代理貸款的許可證30天，等待調查。

受FTX崩盤牽連

除了被美國SEC處罰外，BlockFi的困境也受加密投資機構三箭資本（3AC）以及加密交易所FTX的暴雷牽連。

BlockFi在今年7月表示，三箭資本是BlockFi最大的借款客戶之一，後者的倒閉導致公司損失約8000萬美元。

據Morgan Creek Digital今年6月30日投資者電話會議泄露的錄音顯示，Morgan Creek正試圖迅速籌集2.5億美元現金以購买BlockFi的多數股權，擬議的新一輪融資中BlockFi的估值低於5億美元，而BlockFi去年曾以接近50億美元的估值完成融資。

據該錄音透露，BlockFi向三箭資本提供了約10億美元的貸款，抵押品是三分之二的比特幣和三分之一的GBTC，超額抵押率爲30%。

此前，BlockFi首席執行官在社交媒體上證實，已經清算了一個大客戶的超額抵押貸款。外界普遍認爲被清算的是三箭資本。

在BlockFi舉步維艱時，今年6月份與FTX達成協議，FTX同意提供4億美元的信貸額度。BlockFi隨後從FTX US借款2.75億美元，後者也成爲了BlockFi的第二大債權人。

不過11月初FTX暴雷崩盤後，BlockFi受此影響宣布凍結客戶提款。

隨後，BlockFi宣布聘請金融重組顧問Berkley Research Group，理由是“對FTX和相關公司實體的重大敞口”，包括Alameda Research欠BlockFi的債務、FTX交易所裏持有的資產，以及BlockFi在FTX.US的2.5億美元信貸額度中未提取的金額。

BlockFi與FTX互相交織的財務關系，讓局面更加艱難。BlockFi在破產申請文文件中表示，作爲重組工作的一部分，公司將專注於盡快收回FTX欠BlockFi的所有債務。

最新消息顯示，BlockFi已向三分之二的僱員送達了解僱警示函，目前公司及其下屬公司擁有292名員工和82家經銷商。

眼看他起高樓

據官網資料，BlockFi由Zac Prince和Flori Marquez在美國新澤西州創立，在美國紐約州、新澤西州，以及新加坡、波蘭和阿根廷設有辦事處。截至去年，該平台聲稱擁有超過45萬名零售客戶。

Blockfi曾是業界最知名的加密借貸平台之一。Blockfi允許比特幣持有者借出代幣享受利息，而無需真正出售其持有的資產，這個概念意味着借用加密貨幣的客戶不受傳統信用檢查的約束，而平台自身也能避开資本收益應繳納的部分稅款。

根據BlockFi官網，公司的股權支持者包括Tiger Global、Jump Capital、Winklevoss Capital、Peter Thiel、Galaxy Digital、西北大學校友風險投資基金Purple Arch Ventures、Paradigm、Morgan Creek Digital和CMS Holdings。

根據The Block Research的報告，BlockFi在2020年創造了近1億美元的收入，是2019財年的22倍，毛利率近30％。

去年7月BlockFi向投資者分發的文件顯示，該公司當年完成了5億美元的E輪融資，預計投後估值達到47.5億美元。

同時BlockFi向投資者表示，在監管機構對這家加密貨幣銀行日益嚴格的監管審查中，還計劃在12-18個月內上市。

眼看它樓塌了

BlockFi不是第一個也不會是最後一個倒下的加密公司。

今年7月，BlockFi 的兩個競爭對手 Celsius Network 和 Voyager Digital 在一周內相繼倒閉；另一家規模較大的加密借貸公司 Genesis Lending已經暫停了客戶提款，也面臨着相似的財務困境，

在重慶工商大學區塊鏈經濟研究中心主任劉昌用看來，2020年底开始的加密貨幣牛市是由DeFi興起，帶動了大規模的中心化加密信用擴張；目前行情進入熊市後，DeFi的金融泡沫將率先被刺破。

“在漫長的熊市中，中心化金融泡沫在各個中心的努力下，或許不會同時破滅，但會一個接一個破滅。”劉昌用說道。

“短期內肯定影響風投對加密貨幣領域的投資。”區塊鏈和加密數字資產行業研究者谷燕西向元宇宙NEWS記者表示，最近美國的投資機構都在自查自己對FTX有多少風險敞口。在這個事件發生之後，投資機構會選擇更加務實的機構進行投資。

受FTX崩盤，新加坡淡馬錫減記了對FTX的全部2.75億美元投資。

但資產減計並沒有打消外界對於淡馬錫的詰問，尤其是關於其是否履行了盡職調查責任。淡馬錫目前在其網站上對此解釋稱，該公司對FTX進行了多輪盡職調查，淡馬錫“詢問了Alameda和FTX之間的關系、優惠待遇和分離情況，並得到了具有合同約束力的適當確認。”

周末，淡馬錫前首席執行官何晶在Facebook上發帖稱：因一家沒有成熟監管、管理不善的公司，造成了虧損，是我們的恥辱。

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標題：受FTX崩盤牽連 BlockFi申請破產 欠債或達100億美元

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