名家論壇》盧燕俐/三招買台股基金賺贏大盤
1年前
就在一片利空聲浪中,台股在12月1日站上了15152點,因類股輪動加速,不少投資人顯得有些措手不及,錯失這波兩千點行情;反觀台股基金繳出亮麗的成績單,對於不會選股、或習於追高殺低的人來說,台股基金依舊是解決投資痛點、賺取波段行情的好工具。

我是廣告 請繼續往下閱讀 單看11月,台股基金上漲1929點,漲幅14.9%,對照下,138檔的台股基金,共有50檔績效勝大盤,其中,更有7檔漲幅超過20%,包括:群益店頭、野村優質、野村中小與華南永昌永昌等。

這也就是我常倡導的觀念,「真不知如何選股,就以市值型ETF,像是0050與006208為核心資產,但若想獲得超額利潤,還是必須透過主動型的台股基金,率先卡位黑馬股,賺贏大盤和ETF!」

儘管市場上不少分析師依舊偏空思考,但我認為,半導體產業應用多元,車用需求龐大,產業復甦力道應比預期還快,加上美國租金逐漸從高點滑落,根據Apartment List最新報告,美國租金指數已連續三個月下滑,預估通膨將持續有感降溫,有助聯準會放緩升息。

還有,最重要的,歷年台股12月最會漲,農曆年前又有做夢題材,儘管台股目前萬五還沒站穩,但實在不宜過於偏空思考。此時,挑選和操作台股基金,建議三招來應對,應能加大獲利。

第一招:選半導體為重的基金

台灣的半導體實力有目共睹,許多半導體股,特別是上遊的IC設計和載板,都跌出漂亮的便宜價。建議未來科技基金仍是持有重點,尤其長期口碑佳的,更值得持續定期定額扣款,並搭配單筆加碼。

須留意的是,同樣是科技基金,有的前十大持股,還驚見幾檔傳產或金融股,導致績效遠遠落後同類型;有的則是重壓跌深中小型股,使得成績又名列前茅。追蹤基金月報,了解投研團隊的持股變化,仍是必做功課。

第二招每月加大扣款金額

熟知基金理財的人,一定理解「微笑曲線」創造財富的效果。我個人認為,台股目前的指數位置,正處於「微笑曲線」的右下側,而非左下側,已正式脫離底部區,未來幾年,隨著新科技的運用和發展,指數還有機會步步走高。

因此,想加大獲利,不妨把每月扣款金額,進一步拉升,例如從每月扣款5千元,視經濟能力,拉高到8000元甚至萬元,累積更多單位數,等另一波多頭再起,就能嚐到更甜美的利潤。

第三招:用夏普值選犀利基金

「夏普值」是我很喜歡用的指標,用白話文來解釋,就是「以越低的波動度,來追求越高的報酬」,理論上,基金的夏普值越高越好,但實務上,歷經今年前三季空頭,多數台股基金的夏普值也很淒慘,淪為負數,建議可把時間拉長到五年來觀察,會比較公正客觀。

依我的心得,以目前盤勢,台股基金的夏普值若能落在0.4以上,幾乎都是長線績優生,績效也能打敗大盤甚多,無論是想賺取波段行情,或累積子女教育金與退休金,應都是不錯的標的。


●作者:盧燕俐/資深財經媒體人、企業財經顧問

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