記者 謝奀國 實習記者台雨欣 報道

近日，渣打銀行（中國）有限公司（以下簡稱渣打銀行（中國））收到該行有史以來單筆最大罰單。

罰單顯示，該行因違反信用信息查詢相關管理規定，被處以罰款230萬元並責令限期改正，相關負責人被處以罰款10萬元。

近年來，我國徵信法治建設、個人信息保護不斷推進，《徵信業務管理辦法》從今年1月1日起正式實施。據記者不完全統計，新規實施以來，各大銀行涉及罰款金額合計高達4140.5萬元。

因違反徵信相關管理規定，領有史以來最大罰單

2月9日，渣打銀行（中國）因違反信用信息查詢相關管理規定，被央行上海分行處以罰款230萬元並責令限期改正。時任渣打銀行（中國）零售個人金融信貸部信貸總監陳燕來，對渣打銀行上述的違法違規行爲負有責任，被處以罰款人民幣10萬元。

據悉，人民銀行於去年發布《徵信業務管理辦法》並宣布自2022年1月1日起施行。《徵信業務管理辦法》規定了信用信息採集，信用信息整理、保存、加工以及信用信息安全等內容。法規明文規定，“徵信機構應當採取適當的措施，對信息使用者的身份、業務資質、使用目的等進行必要的審查。”

該法規施行不到2個月，渣打銀行便因違反新規被罰，對於出現這一違法違規行爲的原因，以及如何保障後續不再出現類似問題，記者致電該行。但是截至發稿，記者並未收到該行的正面回應。

渣打銀行（中國）不是“第一個喫螃蟹的人”。據記者不完全統計，开年以來，涉及違反徵信管理規定的銀行所領罰單金額達4140.5萬元。

據央行上海分行1月10日公开的處罰信息顯示，東亞銀行（中國）因違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定等領受了罰款1674萬元的罰單。1月30日，浙江網商銀行被公示，因違反徵信管理相關規定被處罰款2236.5萬元。

值得注意的是，此張由中國人民銀行开出的罰單金額達百萬級，爲渣打銀行（中國）有史以來單筆最大罰單。

這不是渣打銀行（中國）第一次收到央行上海分行开出的罰單。2021年11月15日，該行因未按規定开展結售匯統計申報，被國家外匯管理局上海市分局責令改正，給予警告並處罰款30萬元。

據記者不完全統計，渣打銀行（中國）共收到過4張罰單，合計罰款73.43萬元。

除了上述兩張來自央行上海分行的罰單，2018年6月12日，該行因（未依法履行職責）逃避追繳欠稅，被上海市地方稅務局第一稽查局罰款23.43萬元。

2015年11月12日，因違反存款准備金管理規定，該行被央行上海分行處以20萬元罰款。

資本充足水平小幅上升，出現增利不增收的情況

渣打銀行（中國）成立於2007年3月，法定代表人張曉蕾，注冊資本107.27億元。截至去年9月末，該行資產總額爲315.56億元。從股權結構來看，渣打銀行（香港）有限公司全資控股渣打銀行（中國），總部位於英國的渣打集團有限公司是該行的實際控制人。

記者注意到，該行三季度報告中顯示的資本充足水平較年初小幅上漲。根據2020年年報顯示，報告期內核心一級資本充足率爲14.5%，一級資本充足率爲14.5%，資本充足率爲17.4%。截至2021年9月末，核心一級資本充足率爲14.7%，一級資本充足率爲14.7%，資本充足率爲17.6%，較今年年初都上升了0.2個百分點。

根據2020年年報顯示，該行出現增利不增收的情況，報告期內營業收入爲65.29億元，同比下降5.53%，但同期淨利潤爲14.9%，同比上升6.68%。

本文由《贛商》雜志旗下新媒體洞見財經原創出品，未經許可，請勿轉載。

本文作者可以追加內容哦 !