最近勁爆消息挺多的，熬夜更一期。

1.0

擁有一個億用戶，電話花了75年、手機花了16年、互聯網花了7年、Facebook花了4.5年、Apple App Store花了2年，而ChatGPT僅僅只花了2個月。

有人這樣形容chatGPT的誕生：

如此強勁的人工智能的產生，也讓很多人开始擔心自己的工作。畢竟，微軟引入chatGPT後，已經开始裁員了。

理性分析，AI能取代什么？這個問題非常有意思，網叔今天也在琢磨，分享幾點看法：

人工智能可能擅長解決的問題：

（1）信息（知識）調研和整理類工作。

事實上，互聯網誕生之後，靠腦子死記硬背的通才的價值就已經大大折扣了。

AI一旦成熟，疊加上底層邏輯和算法之後，一些信息調研類工作，估計也要走向銷聲匿跡。

人在AI輔助下的工作效能，也將大大提升。

今天跟一個朋友聊，如果AI能解決以上問題，網叔愿意付1萬1年的年費。

（2）基於邏輯模型的分析和應用類工作。

一切有跡可循的方法，理論上這鬼東西都能用到“爐火純青”。大部分時候，我們解決簡單的問題，無非對於方法了然，知道抓幾個核心變量，然後去做透。

而這個，實際是可以寫成公式的。

只要有公式，AI學習之後，理論上都可以毫無障礙地答題式應用。

那么，哪些它可能不擅長呢？

（1）更好的解決方案。

只要有跡可循，AI能做對一件事，但在很多領域，它未必能做好一件事，做得極致狀態。

尤其是一些社會性命題。

在沒有產生自我意識之前，AI理論上不可能像人腦那樣對於極致性進行追求。

（2）創造性的解決方案。

比如藝術。AI能寫詩，AI能畫畫，AI也能寫小說。但是AI只能模擬人類的情感，不可能擁有人類情感，更可能人類對於萬事萬物極其復雜且充滿矛盾的見解。

事實上，我們現在能看到的AI作品，都很匠氣。

缺乏因“人”存在的深刻性和藝術性。

2.0

今天還有一個勁爆的互聯網消息，就是抖音要做外賣了。

個人以爲，對美團是“釜底抽薪”式的打擊。

我們平時點外賣，最大的問題是“今天喫什么？”

對外賣和外賣平台，其實忠誠度並不高。並且，就點外賣這件事，也是非常輕的決策行爲，不會深思熟慮，不會反復比較。

這個時候，視頻+算法推薦，可以預想對於菜單模式的美團是一場大屠殺。

除非這個人不用抖音……

所以理論講，抖音即便幹不掉美團，也會讓美團掉一大塊肥肉。

跟人工智能對很多工作的替代一樣。在互聯網時代，的往往不是同行，而是異業的降維打擊。

這個世界不是平的，而是立體。同樣需求，並不會固定一個唯一的解決方案。

這個時代的壟斷會越來越難……

1970年以前，美股上市公司有92%的機會在未來5年內存活下來，但是到了2000-2009年，只有63%的機會才能活下來。

3.0

最近，美麗國強勁的就業數據，又勾起了大家對於美聯儲持續加息的擔憂。最近幾日，外資的淨流入也放緩了，甚至出現了負增長。

A股又开始震蕩回調。

有兩位大佬，對當前的市場提出了一些看空的觀點。

一個是東北證券的首席分析師付鵬，他在2月5日長白山高峰論壇上提出了一些個人看法：

（1）美聯儲利率不會跟我們想象的那樣，美國經濟一下行就开始降息，會維持高利率很長時間。他覺得，過去40年一有問題就加槓杆降息的遊戲，未來不會繼續玩了。

（美國短期不會停止加息）

（2）我們的消費難以短期快速恢復。現在的提前還貸已經讓資產負債表衰退了。

（國內經濟短期恢復充滿挑战）

並且在提問環節，主持人問他今年的高點是多少？

他說，掐指一算應該是這幾天。起碼一季度的高點已經過去。

另一個是在10月中旬提出“站在牛市的起點”的半夏資本的李蓓女士，也开始發表保守性觀點：

（1）中國目前的經濟政策刺激比較克制，立足長遠有可持續，但不是短期大力度。

（國內經濟短期不會太理想）

（2）美國就業市場和通脹韌性極強，過去三個月美元的弱勢有可能面臨階段性逆轉，對全球風險資產的價值將構成壓力。

（美國短期不會停止加息）

（3）市場總體會在震蕩中重新上移，而非單邊牛市。風格有可能從大盤價值切換到小盤成長。單邊做多性價比下降，我們減少了權益類淨多倉到中等水平。

看了一下李蓓最近幾個月的倉位情況：

2022年10月，李蓓的倉位是47.5%；12月，李蓓的倉位是87.8%；2023年1月末的倉位是43.2%。

真是雷厲風行。

不過總體來講，中國的經濟復蘇和美聯儲降息大勢所趨，只是什么時間的問題。

無非是2023年環境向好，還是2024年環境方向？當然，也有悲觀的認爲是2025年。不過即便是2025年，春江水暖鴨先知，2024年股市也會大方向轉好。

這個時候，對於普通投資人來講，我們沒有擇時能力，核心是擇便宜的優質資產，然後死死拿住，不要亂動。

4.0

最近馮明遠、王宗合、曲揚這些明星經理卸任了好多基金。

注意，是卸任，不是離任。

（1）馮明遠

信達澳亞基金的馮明遠2月3日卸任了1只基金：

信澳先進智選股票型，由齊興方接管。

卸任之後，馮明遠的總管理總規模，從199.95億降到了183.27億。

（2）王宗合

鵬華基金的王宗合在2月4日卸任了兩只基金：

一個是鵬華成長價值混合，由梁超接管。

一個是鵬華優質回報兩年定开混合，由王璐接管。

卸任之後，王宗合的總管理總規模，從314.08億降到了256.68億。

（3）曲揚

前海开源基金的曲揚，1月13日卸任了一只基金：

前海开源醫療健康，由範潔接任。

卸任之後，曲揚的總管理總規模，從281.79億降到了261.62億。

至於卸任的原因，可以理解爲減負（管理規模過大是對業績有影響的），或者更加專注自己擅長的領域。

但是從規模變化看，似乎並沒有大到質變。

當然，最最重要的事，如果發現自己买的以上三個基金經理的基金，原經理已經卸任，就趕快去研究一下新基金經理，看看似乎要馬上調倉。

畢竟买主動基金，就是买人。現在人去茶涼了……

$信澳先進智造股票型(OTCFUND|006257)$ $鵬華成長價值混合A(OTCFUND|009330)$ $前海开源醫療健康A(OTCFUND|005453)$

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