美經濟學家警告:美國銀行系統正處於“貝爾斯登時刻”
1年前

  美國硅谷銀行和籤名銀行近日因“系統性風險”相繼關閉,這一事件在金融市場引發了動蕩和不安。

  對此,美國聯邦儲蓄保險公司前主席謝拉·拜爾在接受美國媒體採訪時警告稱,美國銀行系統目前正處於“貝爾斯登時刻”,如果政府不繼續出手相助,美國銀行恐會出現多米諾骨牌式的崩潰。

  2008年3月,在次貸危機的背景下,爲緩解美國第五大投資銀行貝爾斯登的流動性短缺問題,美聯儲批准摩根大通收購貝爾斯登,並爲收購提供特別融資援助。不過,美聯儲低估了貝爾斯登事件的影響,認爲次貸危機最壞的時刻可能已經過去,導致局勢愈發失控。到了同年9月,美國政府拒絕出手拯救另一家投資銀行“雷曼兄弟”,此舉引發市場信心崩潰,進而次貸危機演變爲金融“海嘯”。外界將這兩大事件分別稱爲“貝爾斯登時刻”和“雷曼時刻”。

  對於美國硅谷銀行和籤名銀行相繼關閉,美國聯邦儲蓄保險公司前主席謝拉·拜爾警告稱,美國銀行系統目前正處於“貝爾斯登時刻”,市場對銀行系統的恐慌情緒正在蔓延,不確定性正在增加,美國政府需要暫時向更多銀行提供救助,防止出現銀行關閉潮。

  美國聯邦儲蓄保險公司前主席 謝拉·拜爾:我認爲這更像是另一個“貝爾斯登時刻”,恐慌正在蔓延,是恐慌而不是理性。我認爲問題在於政府以“系統性風險”的名義救助了這兩家中型銀行,盡管這兩家銀行在整個銀行系統中只佔很小一部分,但這卻引發很多不確定性。(政府)可能需要進行更多的救助,而不是進行更少的救助。如果是系統性的(風險),那么就要暫時提供全面的保證。

  最新研究顯示 美國近200家銀行存在“爆雷”風險

  隨着硅谷銀行關閉事件的影響蔓延,美國金融市場持續震蕩,盡管美國政府已經採取措施進行幹預,但糟糕的局面仍未緩解。

  據《華爾街日報》17日報道,最新研究顯示,美國目前有多達186家銀行有可能存在與硅谷銀行類似的風險。

  這項美國多所大學經濟學家共同發布的最新研究顯示,美聯儲加息“極大地”增加了美國銀行體系的脆弱性。受美聯儲激進加息影響,許多美國銀行持有的債券等金融資產價值大幅縮水,部分銀行的資產價值甚至減少了20%以上。而10%的美國銀行因持有大量債券等金融資產,較硅谷銀行有更多的账面浮虧。研究稱,如果市場信心持續不足,部分儲戶提走存款,多達186家銀行可能將資不抵債,面臨“爆雷”。而屆時即使只發生小規模的擠兌,也將有更多銀行面臨風險。

  美國財政部長耶倫日前也曾表示,當前美國銀行體系“仍整體保持穩健”,但如果危機進一步蔓延,可能將導致許多銀行關閉並引發擠兌。

  美國財政部長 耶倫:我認爲,我們需要仔細分析導致銀行關閉的原因。(硅谷銀行關閉)存在嚴重的蔓延風險,可能將導致許多銀行倒閉並引發擠兌。

  專家:美國經濟或將轉向“硬着陸”

  在美國多家銀行接連關閉前,美國經濟已經因爲通脹高企和美聯儲多輪加息而充滿了不確定性。

  有經濟學專家指出,美國經濟或將從之前難以預測的“不着陸”狀態轉向“硬着陸”。

  美國阿波羅全球管理公司首席經濟學家托爾斯滕·斯洛克當地時間15日出具的一份報告指出,在美國經濟的貸款總量中,小型銀行佔據了30%的份額,在過去一周美國銀行系統發生的動蕩中,小型銀行首當其衝。斯洛克預計,在這樣的壓力之下,在未來幾個季度的時間裏,即使美聯儲停止加息甚至开始降息,也將有更多的小型銀行爲了保證自己資產負債表的健康程度,反而選擇收緊針對商業及住房貸款的信貸條件。而這種“急剎車”也將把美國經濟從“不着陸”推向“硬着陸”。

  美國芝加哥大學布思商學院教授拉古拉姆·拉詹在接受美國媒體採訪時同樣認爲,美國經濟將發生“硬着陸”。

  芝加哥大學布思商學院教授 拉古拉姆·拉詹:我認爲從現在這個時間點來看 (美國經濟)“軟着陸”的可能性特別小,美國經濟將會出現中等或高強度的“硬着陸”。着陸方式可能會有兩種,一種是通脹持續高企,美聯儲延續其加息周期;另一種方式就是經濟業內的擔憂持續增加,還會發生更多的意外事件,民衆的擔憂與日俱增、消費減少,但這兩種着陸方式哪一種都比很多人認爲的“軟着陸”要硬。

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