大和發布研究報告，將中國光大銀行(06818)評級由“持有”升至“跑贏大市”，目標價由3.7港元調低6.8%至3.45港元，略微調整對其2021-22年預測，以反映代理服務業務收入低過預期，以及優先股股息高過預期。

報告中稱，估計光大銀行去年生息資產同比穩定增長9.9%，淨息差下降14個基點至2.15%，淨利息收入同比增2.9%。代理服務業務方面，估計其去年手續費淨收入同比增1成，主要來自財富管理及銀行卡業務。至於今年，預計其生息資產續有穩定增長，淨息差維持去年12月的水平，而手續費淨收入在財富管理業務支持下，也有穩定增長。關於資產質素，該行認爲光大銀行能夠應付房地產行業及其他行業的風險，因其業務多元化及風險分散。

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標題：大和：上調中國光大銀行(06818)評級至“跑贏大市” 目標價降至3.45港元

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