香港作爲世界知名的離岸金融中心和自由港，擁有極其寬松的外匯管理政策和極低的稅率，加之毗鄰內地的優勢地理條件，也成爲了洗錢的天堂，今天六月正式施行的《虛擬資產服務提供者發牌制度及其他有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集要求的修訂則》是打擊虛擬貨幣洗錢的重大法案。

目錄

一、政策詳情

二、全面監管

01

政策詳情

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（1）詳情：

財經事務及庫務局局長許正宇歡迎立法會7日通過《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例草案》

加強香港的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度，並就虛擬資產活動制訂整全而平衡的監管框架以保障投資者，從而鞏固香港的國際金融中心地位。

《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（《打擊洗錢條例》）經修訂後，從事經營虛擬資產交易所業務者，必須向證券及期貨事務監察委員會（證監會）申領牌照。相關人士須符合適當人選准則及遵守《打擊洗錢條例》下打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定，包括進行客戶盡職審查和備存紀錄等規定，以及其他保障投資者的規管要求，例如穩妥保管客戶資產、財務穩健及避免利益衝突。此外，持牌虛擬資產交易所及其附屬公司須定期向證監會呈交其經審計帳目及財務資料，證監會在有需要時亦有權進入其業務處所進行視察和調查。證監會日後會就該制度的詳細監管要求作進一步咨詢。

任何人如有意在香港從事貴金屬及寶石業務並進行12萬港元或以上現金或非現金交易，須向海關關長注冊。

（2）注冊制度下設兩個類別：

有意在業務過程中進行12萬港元或以上非現金交易的交易商，須注冊爲A類注冊人，注冊要求簡單直接，亦無須採取客戶盡職審查及記錄交易資料等措施；至於有意在業務過程中進行12萬港元或以上現金交易的交易商，因應財務行動特別組織的要求，須注冊爲B類注冊人，並須遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面的監管。如交易商只進行12萬港元以下交易，則無須注冊。

修訂條例建立有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規管制度，符合有關國際要求，並有助鞏固香港的國際金融中心地位。就虛擬資產交易所而言，整全而平衡的監管框架能保障投資者，並促進負責任及可持續的行業發展。 

修訂條例將2023年第二季分階段生效，讓有關業界有足夠時間准備新的規管要求。

經修訂的條例包括貴金屬及寶石交易商注冊制度會在2023年4月1日生效，虛擬資產服務提供者發牌制度及其他有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集要求的修訂則在2023年6月1日生效。

02

全面監管

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此次，香港財庫局則提出要全面監管。該局建議只有在香港成立並有固定營業地點的公司，方可申請虛擬資產服務提供者牌照。不具備法人地位的自然人或商業模式（例如獨資經營或合夥），均不符合資格。

第一，虛擬資產交易所在初期只可向專業投資者提供服務。

第二，持牌虛擬資產交易所應有足夠財政能力經營虛擬資產業務，包括合乎視乎業務性質所訂立的已繳款股本及流動資產要求。

第三，持牌虛擬資產交易所及其有聯系的實體企業要有良好的企業管治架構，其職員亦須具備所需的知識和經驗。

第四，持牌虛擬資產交易所及其有聯系實體應以穩健的營運模式經營虛擬資產業務，並確保不會損害客戶和公衆利益。

第五，持牌虛擬資產交易所須制訂適當的風險管理政策和程序，以減低受規管的虛擬資產活動所產生的洗錢及恐怖分子資金籌集風險、網絡安全風險和其他風險。

第六，持牌虛擬資產交易所須把客戶資產存放於有聯系實體，以此將有關資產分隔。持牌人亦須落實適當的政策和管治程序，妥善管理和保管客戶資產（包括虛擬資產）。

第七，持牌虛擬資產交易所須就在其平台上的虛擬資產掛牌和交易安排，落實和執行妥善的政策。持牌人容許虛擬資產在其交易所掛牌交易前，亦須就有關虛擬資產進行一切合理的盡職審查；

第八，持牌虛擬資產交易所及其有聯系實體須遵守指明的審計及披露規定，並公布經審計的帳目。

第九，持牌虛擬資產交易所須制定和實施監控政策及措施，監察在其平台上的交易活動，以識別、預防和報告涉嫌市場操控或違規的交易活動。

第十，爲避免利益衝突，持牌虛擬資產交易所及其有聯系實體不可從事坐盤交易。此外，在企業架構內不同職能之間要建立適當的防火牆，以免產生利益衝突；亦須訂立政策，以消除、避免、管理或披露僱員因進行虛擬資產交易而產生的實質或潛在利益衝突。

香港財庫局表示，虛擬資產交易所須符合相關規定，才可向香港證監會領取牌照。持牌虛擬資產服務提供者如違反打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定和其他規管要求，證監會會進行調查及執法行動，並會對違規的持牌人進行行政處分。

另外，爲提供確定性的營商環境以利長期投資，香港財庫局建議將有關牌照訂爲开放式牌照，只要持牌虛擬資產服務提供者繼續營運，亦未被證監會暫時吊銷或撤銷其牌照，其牌照繼續有效。

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