領跑保險行業復蘇!Q1慧擇淨利環比勁增30.3%,大幅上調全年盈利預期
1年前

領跑保險行業復蘇!Q1慧擇淨利環比勁增30.3%,大幅上調全年盈利預期

 

慧擇2023年Q1財報:盈利超預期 保費、營收、盈利均雙位數增長

慧擇發布2023年Q1財報:新單逆勢猛增58.6% 長期險繼續率保持95%+

從財報看慧擇背後三大战略布局:盈利能力提升 增長勢頭強勁

 

2023年5月30日,國內頭部數字保險服務平台之一慧擇(HUIZ.US)$慧擇(NASDAQ|HUIZ)$於美股开盤前發布2023年第一季度(以下簡稱“Q1”)未經審計業績報告。數據顯示,2023年一季度,慧擇把握保險行業復蘇機遇,經營成效顯著,相較上一季度,其保費、營收和盈利三大指標均實現雙位數增長:平台促成總保費19.3億元(人民幣,下同),環比增長33.4%;總營收3億元,環比增長15.7%;實現經調整淨利潤1841.4萬元,環比增長30.3%。

 

盈利環比勁增30.3%,大幅上調盈利預期

流量紅利見頂,對於保險中介機構而言,要想在變革的大潮中乘風破浪,必須回歸基本-依托科技賦能下的精益運營,不斷提升滿足客戶需求的效能。

“我們將繼續堅持長期主義,踐行降本增效,在高質量增長和可持續發展中取得平衡。”慧擇控股董事長兼CEO馬存軍在財報電話會議中表示。據馬存軍透露,一季度慧擇通過CRM系統實現對5大類客戶群體的分層維護,利用AI運籌模型,以算法整合4大維度、18個客戶需求指標,精准、場景化匹配客戶需求,一季度共吸引7萬+客戶參與活動,並成功轉化投保客戶1萬+。同時,慧擇自主研發的數智化核保“星火系統”內嵌自助查詢和人工咨詢兩大功能,通過“資深核保專家+自動化分析系統”精准判定客戶的風險標籤並進行針對性的分析解讀。該系統上线不到一年,在客戶的授權下,已輔助客戶配置保險保障額度達5.34億元。

財報數據顯示,一季度慧擇運營效率持續提升,總營業費用同比下降達20.2%,銷售費用率同比下降5.9個百分點。也正是基於一季度良好的業績表現,慧擇同時宣布大幅上調2023年全年經調整淨利潤指引至5000萬元。

 

新單逆勢增長58.6% 長期險壁壘持續鞏固

近年來,壽險行業個人代理和專業中介增速呈現分化趨勢。據媒體報道顯示,一季度中國人身險的個人代理渠道貢獻新單保費同比增長5.92%,與此同時,慧擇新單保費呈現明顯的逆勢增長態勢:一季度慧擇促成新單保費達6.6億元,環比增長58.6%,其中,長期健康險和儲蓄險分別實現了32.8%和50.4%的環比增長。

在由“增量驅動”轉向“存量和增量共同驅動”的時代,保險行業業已形成共識:客戶是最爲核心的資產,形成粘性的客戶在平台上享有保障的時間將長達20至30年,服務好這些客戶,意味着業績有機會實現滾雪球式的增長。

得益於慧擇在長期險市場的長期投入,平台核心經營壁壘持續穩固:一季度,長期險佔總保費比例爲92.7%,已連續十四個季度佔比高於90%,在投保長期險的客戶中,二线及以上城市客戶佔比66.2%,平均年齡爲33.9歲。同時,慧擇經營客戶全生命周期價值進一步釋放:以首年保費計,長期險件均高達4,120元,其中儲蓄險件均高達4.4萬元,截至2月底的長期險第13個月和第25個月年度累計繼續率均高於95%。

 

三大策略布局未來 增長勢頭依舊強勁

告別持續多年的高速增長和規模擴張,我國壽險市場目前已進入深度轉型期。然而,積極的信號也伴隨轉型的腳步一一湧現。財報相關數據顯示,面臨行業轉型期的機遇與挑战,多次參與行業創新的慧擇再度領跑,於渠道、產品、客戶三大領域搶先布局,率先走上了專業中介的高質量發展之路。

渠道端,慧擇依托“保險新範式”項目探索线上线下融合服務新模式,積極部署“线上購买+現場服務”的战略布局。截至一季度末已在全國16個省、自治區、直轄市和計劃單列市設有19家分支機構。獨立代理人品牌“聚米”一季度新單保費達成超7000萬元,已超過其去年全年新單保費的三分之一。產品端,慧擇敏銳洞悉市場趨勢搶先布局,與平安健康保險等多家頭部險企達成深度战略合作,尤其值得一提的是,定制產品“長相安”憑借20年保證續保、家庭投保折扣及共享免賠額等創新設計,獲評爲“2023年度中介定制受歡迎醫療費用險產品”。客戶端,慧擇延續精細化合規運營,從“獲客”“留客”“活客”進行精准布局,以定制產品達爾文爲例,自該系列產品上线5年以來,已有超半數購买該系列產品的客戶在慧擇復購其他產品。

馬存軍強調,“我們相信未來保險中介市場仍會高速增長,我們將鞏固慧擇作爲頭部保險中介平台的核心優勢,加強與保險公司合作夥伴在战略、業務、流程上的融合,促進產品服務與客戶需求的融合,並進一步推動线上线下深度融合,滿足用戶全生命周期的保險需求,以實現營收和盈利的雙重增長。”

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