2023年5月31日——諾亞控股有限公司（Noah Holdings Limited，紐交所證券代碼：NOAH，港交所證券代碼：6686，以下簡稱諾亞）公布2023年一季度未經審計業績報告。數據顯示，2023年一季度公司經營利潤達2.8億元，環比增長26.9%，Non-GAAP淨利潤達2.4億，環比增長60.6%；淨收入錄得8.0億元，同比增長1.0%，值得一提的是，諾亞海外業務貢獻淨收入3.2億元，同比增長68.4%，環比增長13.0%。得益於客戶界面的持續投入與高效的成本管理，一季度實現經營利潤率34.7%，環比增長9.8%；核心客戶數同比增長16.4%，其中黑卡及超黑客戶同比增長19.5%，諾亞國際總活躍客戶同比增長35.3%。

諾亞控股聯合創始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示：“全球宏觀經濟經過了極其復雜的2022年後，2023年仍有諸多不確定性，但隨着利好政策的釋放，我們相信中國經濟將重新回到增長的軌道。目前看來，雖然居民對收入增長預期持保守態度，但儲蓄率的提升，也爲未來財富管理行業差異化的投資產品提供了增長機會。”

全球配置需求明顯國際業務穩健發力

2023年，國內各行各業全面復工復產，財管和資管行業也逐漸呈現復蘇態勢，重啓增長。但在目前俄烏衝突、地緣風波、美聯儲加息等大環境影響下，投資人的策略及回報預期、專業機構的運營模式都會隨之改變。作爲國內首個美股、港股兩地雙重主要上市的財富管理公司，諾亞憑借自身實力，理解、洞察客戶不斷變化的需求，對資本市場的時局動態始終保持高度敏銳，提供適時的產品與服務的同時，夯實自身“行業領先”的地位。

數據顯示，2023年一季度諾亞實現淨收入8.0億元，同比增長1.0%，其中，募集費收入同比增長72.8%。經營利潤率環比增長9.8%，Non-GAAP淨利潤率環比增長12.9%。分板塊看，財富管理淨收入同比增長1.5%，其中海外業務 同比增長52.7%，環比增長14.8%；資產管理淨收入同比增長2.3%，其中海外業務同比增長138.8%，環比增長8.2%。分地域看，諾亞海外產品AUM達到3.3億元，環比增長2.8%，海外業務貢獻淨收入3.2億元，同比增長68.4%，環比增長13.0%，佔總收入比重也從去年一季度的23.8%提升至39.7%。

伴隨資本流動全球化，財富管理行業出現國際化的發展趨勢。財富管理的核心是資產配置，過去一年的復雜和多變，也讓衆多投資者甚至專業機構深刻意識到組合化、多元化、分散化配置的重要，全球配置資產的需求也隨之上升。諾亞始終重視國際化發展战略，這是在以客戶需求爲導向下的必然選擇。2022年完成雙重主要上市後的諾亞，依托中國香港得天獨厚的資本市場優勢，立足中國服務全球，已形成國內國際雙循環發展的運作模式。隨着諾亞國際化步伐的逐漸深化，未來3-5年內海外板塊收入的貢獻有望達到全集團50%以上。

三大核心BU夯實增長“國內+國際”雙循環配置穩健發力

自2019年諾亞啓動組織與業務變革以來，始終以客戶需求爲中心驅動產品與服務，不斷增強財富管理產品服務的專業性與獨立性，針對不同客戶群體做專、做優資產配置方案，打造全生命周期的財富管理產品服務體系，逐步夯實了以諾亞財富爲主的三大業務板塊：歌斐資產、微笑基金和榮耀傳承。同時在集團整體組織架構端，不斷搭建和結構化國際國內的組織的相對獨立性。

財報數據顯示，歌斐資產管理規模保持在1,575.9億元，同比增長0.9%；歌斐國際主動管理產品的海外AUM，同比實現14.9%的增長，佔總AUM的比例也提升至21.2%；歌斐海外FOF一級市場產品的AUM在一季度也實現7.5%的同比增長。2023年一季度，投資團隊通過重要的擇時判斷、及時提升進攻倉位，目標策略的積極、平衡、穩健三個類型爲投資人實現了較好的收益。未來，歌斐將通過持續完善全球頂尖管理人的覆蓋以及合作網絡的擴建，以及科技系統的升級，更好地爲華人客戶提供海外另類投資產品的解決方案。

爲不斷滿足實體經濟、小微企業日益增長的多元化、差異化金融服務和財富保值增值的需要。微笑司庫是諾亞旗下專爲企業客戶量身打造的現金流財富管理平台，專注於以企業用戶爲中心的，致力於用專業化的系統和服務，提高企業資金的投資效率和營運效率，爲企業提供一攬子的現金流管理解決方案，服務於企業的每一分錢的流動性現金管理，助力實體經濟高質量發展。目前，微笑司庫覆蓋全市場10000+只公募基金，600+私募基金，專業投資研究團隊多維度嚴選基金，爲企業量身定制專屬現金流動性管理解決方案。

數據顯示，截至2023年一季度，諾亞總募集量同比增長12.0%，其中公募基金產品募集量達100.0億元，同比增長40.3%，整體海外公募存量規模實現同比增長588.7%。微笑司庫自2021年底上线至今，已收獲明顯增長，2023年一季度期間，微笑司庫活躍法人客戶同比增長325.5%，一季度下單規模同比增長13.4倍。截至目前，微笑司庫已服務超5000家企業，覆蓋房地產、制造業、科技、互聯網、廣告等56個行業，覆蓋7個國家地區，爲企業量身定制，滿足不同企業收益、流動性、安全性需求的解決方案。

諾亞榮耀傳承是諾亞旗下專業的財富保障和傳承管理平台， 由境內外專業、持牌機構提供對應的保險銷售、信托、身份規劃等綜合的財富保障和傳承解決方案。財報數據顯示，2023年一季度，國內保險經紀業務創收同比增長241.0%，下單客戶數同比增長超過6倍；海外保險經紀業務和海外信托方面，一季度期間，海外保險創收同比增長179.8%、環比增長2.9%，下單客戶數同比增長234.1%、環比增長31.7%。可以看到，在資本市場波動持續、全球宏觀環境不確定性仍未消退的大環境下，全球華人客戶對資產配置的安全性需求還有很大的空間尚未被滿足。

核心個人客戶持續穩步增長微笑司庫提升法人客戶活躍

諾亞深知財富管理公司的使命，是爲客戶提供可以適合不同市場環境的產品與服務，自2022年成立CIO辦公室以來，持續提供多角度的前瞻解讀，期望爲投資人的決策提供有效幫助。從2022年的“先保護，再增長”，到今年，諾亞的年度策略是“底线思維，順勢而爲”。希望客戶在等待市場機遇的同時，也重新審視自己的資產配置邏輯與投資策略。

數據顯示，2023年一季度諾亞注冊客戶數同比增長6.2%，核心客戶同比增長16.4%，其中黑卡及超黑客戶同比增長19.5%。諾亞的國際會員數同比增長13.2%，國際總活躍客戶同比增長35.3%，持續穩健增長的核心客戶數也是對諾亞在客戶界面上持續投入所取得成績的最大肯定。

在不同的時間周期，諾亞依托CIO、CSO、IPS三大辦公體系化經營，實現從產品思維轉變爲客戶視角解決方案思維，並形成CIO觀點從宏觀到中觀再到微觀的傳遞和轉換能力，推動“以客戶爲中心”資產配置理念落地，爲客戶提供適合不同市場環境的產品與服務。諾亞控股聯合創始人、國內集團總部CEO、歌斐資產董事長殷哲在此前的採訪中表示：“客戶在哪裏，諾亞服務就在哪裏。諾亞將一直以客戶爲中心，竭力爲客戶定制服務解決方案，提供獨特的增值服務，創造獨有價值。”

諾亞財富中心已正式啓用打造獨具客戶界面的私行

諾亞控股全新總部——諾亞財富中心（Noah Wealth Center）現已投入使用。諾亞財富中心由設計了蘋果全新總部的知名建築設計師諾曼福斯特傾力打造，已獲得美國LEED金級、鉑金級及國家綠色建築三星認證。其理念源於“始於諾亞之舟，成就發展之樹”，已成爲諾亞线下最大的客戶界面服務中心，與全球諾亞客戶共享。諾亞財富中心建築群專設面向客戶服務的“諾亞之樹”，“諾亞之樹”樓棟內設有音樂、藝術及貴賓休息區、閱讀、會議、商務及客戶權益專屬空間，用全方位一站式服務貫徹“以客戶爲中心”战略。

今年以來，爲更好提升客戶服務，諾亞創新开啓“客戶服務節”，通過增加與客戶的觸達場景，聚焦核心客戶的需求並定制專屬權益，提供更有針對性場景的服務。2023年一季度，諾亞針對提升鑽黑等核心客戶服務，通過客戶服務節已覆蓋客戶活動場景近50場，覆蓋近15000人次。

值得一提的是，僅2023年上半年，諾亞就先後獲得了多個國際權威榮譽獎項。其中不乏如《亞洲貨幣》、《亞洲銀行家》、《亞洲私人銀行家》、《中國基金報》、《投中網》等金融領域具有廣泛影響力的權威媒體或評選機構，這些獎項的持續認可彰顯了諾亞財富在財富管理和資產管理行業的專業服務、資產配置與投資服務與研究領域的強勁實力。

此外，5月19日，諾亞連續9年發布可持續發展報告，披露諾亞每一年在ESG方向的新動態與新成果，期待讓更多利益相關方了解諾亞在創造經濟價值以外，在環境和社會價值上的努力。日前發布的最新一期諾亞財富可持續發展報告顯示，諾亞控股已籤署PRI或履行ESG相關原則的管理人機構26家，相關資產管理規模達到243241.3億元；歌斐資產已籤署或履行ESG相關管理原則的管理人機構16家，相關資產管理規模也達到50587.67億元。與此同時，諾亞於5月18日舉辦的諾亞財富中心啓動儀式獲得由妙盈科技出具、上海環境能源交易所審核認可的《碳中和證書》。

展望未來，諾亞控股聯合創始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示，諾亞致力於打造服務全球華人的財富管理公司，這是一個成長空間巨大但也需要我們時刻保持初心、努力奮鬥方可實現的目標，立足更遠。2022年，諾亞完成雙重主要上市，成爲國內首個美股港股兩地主要上市的財富管理公司，諾亞將持續以香港爲基點，繼續深化高質量的品質發展。在新格局下繼續爲客戶資產保駕護航，致力於成爲全球華人值得信賴的財富管理機構。

免責聲明：本文僅供參考，不構成投資建議。

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