來源：移動支付網

6月1日，人民銀行合肥中心支行近日公布的行政處罰信息公示顯示，徽商銀行因未按規定开展持續的客戶身份識別；未按規定开展重新的客戶身份識別；未按規定开展客戶風險等級劃分工作；未按規定對高風險客戶採取強化盡職調查；未按規定對異常交易進行人工分析、識別，排除理由不合理，或可疑交易報告理由不完整；爲身份不明的客戶提供服務等6項違法行爲，被處罰款431.33萬元。

此外，時任徽商銀行公司銀行部副總經理劉俊、零售銀行部副總經理陳軍、合規部總經理助理朱佳、運營管理部資深經理劉麗群等人，均需要對其中的部分違法行爲負責，被處罰款1-3萬元不等。

從具體的違法行爲類型來看，徽商銀行此次被罰全部與反洗錢監管相關。反洗錢一直是監管的重點工作，今年3月人民銀行召开的2023年反洗錢工作電視會議提出，2023年要加快構建反洗錢工作新格局，提出完善反洗錢法律制度體系、深化反洗錢工作協調機制建設、推動反洗錢監管向“風險爲本”轉型、深度參與國際反洗錢治理、提升反洗錢監測分析能力等等多個方面的要求。

從金融市場主體來看，商業銀行無疑是反洗錢監管的主要對象。值得注意的是，繼國有商業銀行、全國股份行後，各地城商行、農商行也开始陸續成爲反洗錢監管的重點領域。據《銀行科技研究社》不完全統計，今年以來，包括鞍山銀行、中原銀行、莆田農商行、江蘇銀行、北京銀行等地方性銀行均有因反洗錢違規被罰的記錄。與大行相比，地方性銀行或在反洗錢系統、技術、人員安排、內控制度等方面有所不足。

徽商銀行2022社會責任報告顯示，該行針對地域、客戶、業務、渠道等不同層面的洗錢風險，已有建立洗錢風險自評估制度、工作流程和指標體系。報告期內，還在18家分行設立了反洗錢團隊，以提升數據報送及時性和業務處理的效率性。隨着反洗錢的重要性日益提升，對整個銀行業來說，科技賦能反洗錢、探索反洗錢數據標准化處理、反洗錢智能預警模型建設、分類評級系統等等將愈發重要。

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