名家論壇》盧燕俐／該存00713或績優台股基金？

1年前

#Tags

台股基金 ETF 績效名家論壇盧燕俐

名家論壇》盧燕俐／該存00713或績優台股基金？

「最近我開始學習存股，該存高息ETF的績效王00713(元大高息低波)，還是燕俐姐長期推薦的績優台股基金？到底該如何選擇呢？」一位觀眾留言給我，道出了不少理財新鮮人的心聲。

我是廣告請繼續往下閱讀先說00713受矚目的原因。雖取名為「高息低波」，但績效亮麗，今年來截至6月2日，已創造23.58％的報酬，在11檔台股高股息ETF中，穩坐冠軍。自2017年9月成立以來，累計報酬多達104.76％，年化報酬率也有12.97％，還贏過「國民ETF」0050的年化報酬9.78％。

照理說，00713這類高息型的ETF，累積財富的效果應不如市值型的ETF，但00713擇股除了重視股利率與營運穩定度，還特別加入ROE(股東權益報酬率)的因子，目前前五大持股像是緯創、台塑、台灣大、仁寶與英業達，沾上AI光彩，獲利也就十分犀利。

至於台股基金，今年績效同樣出色。排名前十名者，包括：日盛新台商、日盛台灣永續成長股息、統一全天候、野村高科技……等，績效約落在33％到50％之間，領先00713不少。

不過，這樣的比較並不公平，畢竟投資人想存股，要看的不是短線或單一年度的績效，而是長期成績單。所以，我更鼓勵大家存的是長期好基金，尤其是各家投信的代表作。

目前定期定額金額前十大的台股基金，多數也是長期績優基金，包括：統一奔騰、安聯台灣科技、統一黑馬、統一大滿貫、安聯台灣智慧、國泰中小成長……等等。

以統一奔騰為例，1998年8月成立，今年來績效28.12％，5年與10年的年化報酬率，分別高達18.41％與16.70％；而安聯台灣科技，2001年4月成立，今年績效29.90％，5年與10年的年化報酬率，也有21.84％與21.11％。

相較下，國泰中小成長，成立於2001年1月，今年來獲利28.35％，5年與10年的年化報酬率，各為14.14％與13.03％。這說明了，一如我曾多次強調，只要懂得選好基金，打敗大盤，創造超額利潤並不難。

只是，到底要如何在00713或績優台股基金之間作選擇？我的建議是，如果對選基金真的沒把握，那麼，就安心定期定額存00713吧，至少成立快6年的成果，也歷經了兩次台股空頭，證明這是一檔值得長期持有的ETF。

假設會選基金，也對投信公司選股的能力有信心，就持續緊抱這些績優好基金，相信這波AI產業大爆發，台灣身為重要供應鏈，台股基金的超額利潤，值得期待！

當然，若預算多，需要現金流，也很喜歡00713的穩定配息，被動型的00713搭配主動型的台股基金，也是不錯的組合！就不必在00713或台股基金之間做痛苦的抉擇。

●作者：盧燕俐／資深財經媒體人、企業財經顧問

●本文為作者評論意見，不代表《NOWnews今日新聞》立場

●《今日廣場》歡迎來稿或參與討論，請附真實姓名及聯絡電話，文章歡迎寄至：opinion@nownews.com