記者 李燕娜

自1998年成立至今，博時基金經過25年砥礪發展，已成長壯大爲一家具國際視野、專業能力，兼有創新精神、社會責任的優秀基金公司。博時基金依托其多元化的投資者陪伴體系和優質客戶服務，在助力普惠金融大時代的新航程上走在前列、爭做表率，從客戶利益出發，讓投教服務進一步賦能信任品牌建設，在贏得投資者信任的同時，爲投資者創造長期價值，爲推動公募基金行業整體高質量發展提供“博時樣本”和智慧經驗。

目前，隨着公募基金行業的高質量發展，投資者的數量和結構逐漸發生變化，投資者的需求和期待也日趨多元化和個性化。如何“着力提高投資者獲得感”、“全面強化投資者教育工作”、“形成體系明確、獎勵先進、爭相發力的基金行業投教工作新局面”等成爲公募基金行業面臨的重要課題。

作爲內地最早成立的五家基金公司之一、多年來的行業領跑者，博時基金始終秉持“爲國民創造財富”的理念，通過线上下投教平台運營，積極探索、持續創新“投教聯動”模式，精准定位不同年齡、層次的受衆，以接地氣、緊貼熱點的內容輸出，做好集投資陪伴服務、投教知識普及、市場熱點跟蹤乃至經驗分享交流、探討互動於一體的投資者教育服務。

线上：全方位多角度輸出

讓投教內容更接地氣吸引新生代

身處公募基金步入“萬基時代”的路上，博時基金認爲，投教對投資者決策行爲影響“如春起之苗，不見其增，日有所長”。爲此，博時人充分利用互聯網金融及社交平台的強大宣貫帶動能力，打造了多個线上投教平台，以生動有趣、輕松愉快的方式吸引客戶關注理財話題，包括漫畫、小視頻、小遊戲、音頻等，爲投資者提供便捷、智能、有趣的线上學習和互動體驗，鎖定潛在客戶群體。

“投資知識1號事務所”用有趣、有料、有溫度的方式傳播理財知識，通過微信公衆號、微博、抖音等平台發布各類理財內容，包括基礎知識、市場分析、案例分享等，既有文字圖文形式，也有音頻視頻形式，還定期舉辦线上直播，邀請博時專家、嘉賓與客戶進行互動交流，正經嚴肅、輕松幽默兼具，風格多變。

“博時投資匯”則通過專業投研文章，穿插長圖、音頻、視頻等不同形式，爲客戶提供最新權威投研觀點、產品動態、公司新聞等，能讓投資者及時了解來自公司基金經理、研究員對市場、行業、熱點的一手專業解讀，有助於投資者加深對市場的理解和投資機遇的把握。

博時基金在短視頻的投教制作上較爲擅長，秉持“內容爲王，創意致勝”理念，創作超受歡迎的短視頻欄目如《博時小劇場》用創意電影形式，結合當下熱點事件、流行梗、致敬經典電影片段等模式趣味十足、幹貨滿滿；《博時行業洞察》聚焦行業科普投教，主講人於參謀鎖定當下最熱行業AI、消費等，通俗易懂講清產業鏈邏輯，此外還有《磨刀侃財》《觀點》《小颯聊市場》等多個脫口秀類型短視頻。

在碎片化學習流行的時代，“博時FM”音頻投資系列課程开播後迅速成爲爆款，累計收聽量超500萬次。其中，《玩轉定投20講》《從0开始學資產配置》《小白的公募基金指南》多次登上喜馬拉雅平台“商務財經板塊必聽課”榜單，連續獲得喜馬拉雅“年度最佳人氣主播”“最佳內容創作”獎。

博時LIVE直播平台持續策劃創意性投教直播項目，如《固收的夏日海邊茶會》《投資圈茶局》等，互動暢聊投資知識。並每周固定播出直播節目《威尼斯星空夜話》《熱點情報局》《周一看一周》等。

而被稱爲“博時基金營銷利器”的“博羅蜜”微信小程序，則設有新發基金、持續營銷、定投、養老、投教陪伴專區等八大功能專區，可滿足銷售團隊針對性的營銷需要。

博時基金是“馬利克曲线”概念的踐行者，堅信轉型變革不及時就會逐步走向平庸甚至消失。其審時度勢，率先發力網絡社交媒體等线上平台宣傳，一改傳統基金公司高高在上的神祕形象，獲評“玩梗玩得轉”“接地氣”，“基民”尤其是新生代“基民”紛紛用點擊率投下一票。目前，博時基金已在喜馬拉雅、B站、抖音等社交媒體或平台上擁有穩定增長的粉絲量、點擊量及播放量。博時投教陪伴內容已獲得由監管部門、媒體、第三方平台等頒發的投教內容獎項超30個。

對於一家優秀、專業的財富管理機構來說，品行、穩定業績能力都具備了，還應清晰地把相關信息傳遞給客戶，讓客戶感知到陪伴價值和信息價值。“能否將自己的專業理念以通俗易懂的方式向客戶傳遞，讓客戶真正理解，也是重要的專業能力評判標准。”博時基金表示。

线下：主打立體式陪伴

爲全民金融知識普及貢獻博時力量

“博時老友記”是博時基金自2022年起开設的线下投教沙龍，已先後在青島、杭州等多地召集老友聚會，場場高朋滿座、熱情洋溢。2023年，“博時老友記”穿越山海，已分別趕赴成都、南京、長沙，开展了三場專業有趣的投教活動，博時基金首席市場策略分析師陳奧、投資課代表小卓從市場解析、行業探尋、大類資產配置、注冊制解讀等方面進行了深度分享，並留足與在場投資者溝通和探討的時間，現場回答了“如果想獲得年化15%左右的長期穩健收益，如何進行資產配置”“目前應補倉攤薄成本還是果斷贖回及時止損”等投資者關注的普遍性問題，逐一作詳細分析和解釋，獲得一致好評。“我們希望投資者朋友們帶着問題來，拿上答案走。理清了思路，對投資動作的調整大有裨益。”博時基金表示。

“博時老友記”线下投教沙龍已逐漸成爲博時基金投教品牌的代表作、主打款，將走進更多城市、持續舉辦，讓全國各地投資者在輕松的氛圍中暢談、分享投資心得，圍繞投資熱點及策略愉快互動，爲全民金融知識普及貢獻博時力量。

除了“博時老友記”，博時基金還推出“價值發現之旅”等一系列論壇活動，邀請國內外知名專家學者、政府機構代表、行業領導者等嘉賓就當前熱點話題進行深入探討，在專業准確的基礎上做到內容輸出簡明直白、引人入勝。“通過线下的方式，能讓投資者更直觀地增進對金融和投資知識的了解，實時答疑，爲客戶提供宏觀視野、前沿思想、實战經驗等高價值內容，有助於提高投資者保護力度。”博時基金表示。

此外，博時基金針對特定客戶群體舉辦博時講座，邀請內外部專家就相關主題進行系統培訓或指導，旨在爲客戶提供針對性、操作性、效果性強的內容。近幾年來，博時基金也在各大相關論壇中，將價值投資的理念、觀點、研究形成覆蓋全渠道的輸出，更充分、廣泛地做好針對投資者的教育和培訓。

博時基金保持了全程與投資者做溝通及專業投資研判解讀的傳統，尤其是在市場低迷的時候，及時地做好投資者服務和陪伴，包括實時輸出市場異動陪伴和積極倡導長期價值投資，所輸出內容在各大互聯網平台及多維媒體渠道同步分發，全面觸達廣大普通投資者，持續強調長期持有的重要性，並倡導理性應對市場波動。

博時基金負責人將一整套线下“組合拳”總結爲“立體式陪伴在合作渠道與客戶身邊”，用“守正篤實，久久爲功”來凸顯其背後的意義和價值，即致力於建設全產品线、全過程陪伴、知識共建共享型的陪伴體系，展現出基金公司對投教工作的潛心探索，以及投教對投資者投資決策行爲優化、獲得感提升所帶來的積極影響。

线上下聯動的背後邏輯

定制化服務賦能信任品牌建設

2023年3月17日，博時基金與其他23家單位在“攜手提升獲得感——2023中國基金業投教創新論壇”上聯合發起成立基金投教聯盟，並參與撰寫《中國基金投資者獲得感洞察報告（2022）》的“基金投教篇”內容，梳理了近年來在投教工作方面的寶貴經驗與最佳實踐。博時基金負責人在該篇章序言中提到，通過參與課題研究，博時基金“與同業共同梳理、總結、探尋、發展投資者陪伴的更好方式，將努力做好‘投資’的翻譯官，與投資者朋友在‘投資的馬拉松’中共同見證價值投資和時間的力量。”

今年正值公募基金成立25周年，也是博時基金成立25周年。從线上到线下，博時基金致力於爲合作渠道和不同層次的客戶量身定制投顧服務，同時在更廣泛的範圍內掀起投資科普新熱潮，擦亮信任這一重要品牌並精細打磨。

從內容設計上來說，爲幫助投資者正確認識市場、理性參與交易，博時基金成立了“投資者關系部”，搭建完整的陪伴體系鏈路和系列培訓課程，內容覆蓋廣泛，包括基金基礎知識、投資與財富管理系列、研報學習資料等多個課程，爲投資者提供全方位的知識科普、市場解讀、專業投研觀點等“充足養料”，提升其分散投資、多元配置、長期投資的意識，普及科學化的定投策略。

從培訓資源統籌來說，博時基金歷時多年，打造專業的投教隊伍，如連續三年舉辦星級講師評定大賽，以賽促學、以賽促建，成立了一支由50多位歷經千錘百煉、具有市場一线從業經驗的講師組成的團隊，足跡遍布全國各地，爲合作夥伴及投資者帶去基金知識、資產配置、財富管理等多項培訓投教課程。今年3月，博時基金9位員工獲深證投資者服務中心聘爲首批“投資者教育講師”，爲統籌整合深圳地區投資者教育講師資源、充分發揮優秀投教人才作用出一份力。

此外，博時基金積極投身證監局、基金業協會牽頭組織的投教項目，參與“股東來了”“一司一省一高校”等投教活動，在有關部門指引下努力踐行投教事業，以更好地捍衛投資者合法權益，幫助投資者集中系統、持續便利地獲取證券期貨基金知識，認識投資風險並掌握風險防範措施，增強自我保護能力，從而放大“投教聯動”輻射效應，做好做穩“招牌動作”，推動行業健康發展。

“投資是一件逆人性的事情，需要知識與紀律幫助我們去做那些正確的動作。”帶着這樣的初心，博時基金成立了投資者關系部，建立包括投資者教育、投資者顧問、投資者陪伴和投資者服務在內的“四投體系”，這就需要线上和线下活動平台的運營協同發展，需要品牌和知識共建，也需要站在客戶的角度，助力搭建屬於他們自己的資產配置組合。“通過我們的投教、顧問、陪伴、服務，體現公司的擔當、盡責、專業、勤勉，從而建立客戶對產品的信心、對公司的信任，以及對中國資本市場未來長期能獲得回報的期待。”公司相關負責人表示。

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