格隆匯7月5日丨星展發表研報指，郵儲銀行(1658.HK)郵儲銀行作爲一家主打零售業務、依托中國郵政強大網絡的國有銀行，在農村地區擁有強大的影響力和較高的聲譽，該行已將“三農”列作五項關鍵增長战略之一，與競爭對手有所區別，相信可受惠於三農地區具有較高的增長潛力和相對穩定的信貸需求。

星展預測郵儲行2022至2025財年盈利年復合增長率可達11%，認爲其在中小企業和農村風險敞口及財富管理方面的策略，可部分抵銷淨息差下行壓力所帶來的負面影響。星展重申對郵儲行的“买入”評級，目標價由6.3港元下調至5.6港元，並將今明兩年盈利預測下調8%及14%，預期中國零售消費復蘇將是該行股價上升主要動力，隨着下半年零售消費緩慢復蘇，估計零售貸款需求改善將推動重估。

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標題：大行評級 | 星展：降郵儲行目標價至5.6港元 評級“买入”

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