學習交易的過程充滿常人想不到的艱辛，需要有些天賦，合適的性格和條件會使得學習的過程簡單一些。有天賦又肯付出，還需开竅有悟性。少虧錢的能力和多賺錢的能力，這兩種能力之所以很難，是因爲它與人自身攜帶的不認虧和貪小錢本能是截然相反的，所以，交易通常都是反人性的。

交易是一種度的藝術，更需要一種自我克制意識的提升，現在和大家分享一則和尚炒股賺錢的小故事，很有感悟，分享給大家。

話說一個和尚來股市做投資：市場一片大好，股票價格持續上漲，人們都在搶購，生怕慢一步就买不到籌碼。和尚悲天憫人：我不施舍誰施舍?於是賣出了手中的股票，結果市場見頂回落快速殺跌，和尚因此躲過了一場大跌。之後市場一路繼續下行，許多股價都被攔腰斬斷，很多股民都套牢嚴重，並且出現恐慌性拋售，和尚看到這樣的情景，心中又生憐憫：我不下地獄誰下地獄?你們不要了就給我吧。結果反到买在了最低點，接着市場見底後強勁反彈，和尚賺的盆滿鉢溢。

這個故事看起來很滑稽，想賺錢的鎩羽而歸，不想賺錢的卻收益頗非。但靜下心來仔細品味時：這其中卻道出了股市投資的根本。股市中一紅一綠的K线除了記錄股價漲跌的信息之外，更是投資者所有心理變化的影射。市場上漲時，散戶怕踏空想獲得更多的收益，故追價而入，即便有不錯的利潤也會因爲貪婪而不舍得賣出，結果轉贏爲虧;市場下跌時，散戶怕跌的更多資金繼續虧損，因爲害怕恐懼而無奈的拋出手中籌碼，結果後市大漲。這樣的結局在大多數散戶身上不斷的上演，而致使虧損最大的因素就是靠貪婪和恐懼在股市操作。而和尚能炒股獲利，卻正是因爲他的心態超越了人性的不足，在大家都貪婪的時候，他勇於舍棄;在大家都恐懼的時候，他敢於出手。沒錯，炒股是和人性的一種較量。

擁有好的心態是在股市贏得利潤所必須的，好的心態+好的規則+好的技術=長期穩健的獲利,，若您想要了解更多的心態方面的知識可點擊投資心理分析欄目進入學習。希望每個散戶在認真學習的東西，建立自己的操作規則，學習佛家的智慧，在股市實战买賣中，去克服心性，漲時不貪——該賣則賣，跌時不懼——該买則买，從容淡定的在股市獲利。

相信大家都遇到過這種情況，买進就跌，賣出就漲。還總會產生一種錯覺，主力是不是在監控我的帳戶呀，怎么我一买就跌，我一賣就漲呢。

常見的心理誤差跟投資決策的關系給大家一一道來，大家可以比較一下，看看自己中招幾許。

控制錯覺（illusion of control）——你真的有那么重要么？

先不說投資的事情，大家平時娛樂的時候都會打牌吧？不知道大家有過這種經歷沒，當你希望摸到一張好牌的時候，有的人會搓手，有的人會往手心裏面哈氣，甚至有人會去洗手。還有玩色子的時候，如果你想扔出個大的點數，你會更用力的扔出去，但是如果你想扔個小點的點數，就會輕輕扔。有過這種經歷么？不是很搞笑么？你是不是搓手，是不是哈氣，是不是洗手，是不是用力扔色子，是不是跟結果其實毫無關系啊，爲什么你會這么做呢？因爲你相信這樣會有好運氣，或者說，你以爲你這么做會對結果產生影響。當然，結果什么樣子跟你是不是這么做毫無關系，但是要注意，當你誤以爲你可以對結果產生控制的時候，你是不是會盲目自我感覺良好啊，你以爲一切都在掌控之中，其實你什么都控制不了。

投資上也一樣，很多人會覺得因爲自己的存在，結果一定是好的，這種感覺可不是因爲你做了多么深入的分析，或者你比別人多懂多少，而是你單純的因爲你的參與而感覺結果會是好的。

記住，你沒那么重要，你也沒法影響股價，除非你拿了幾個億去炒股。

後見之明（Hindsight Bias）——我早就說市場要漲了。

如果你10塊錢买了一只股票，12塊錢賣了，結果賣完之後股票繼續漲到了14塊錢，請問你是覺得你賺了2塊錢還是虧了2塊錢？

理性的回答，當然賺了2塊錢，10塊买進，12塊賣出。不過，是不是如同絕大多數人一樣，你會覺得你虧了2塊錢？因爲你沒賺到漲到14塊錢的部分？我把這種心態叫做散戶心態，明明賺錢了還悶悶不樂，把沒賺到的部分當虧損。

爲什么會這樣呢？有種偏差叫做後見之明。很簡單的道理，如果你回頭去看大盤，你會覺得這么明顯的漲勢我爲什么不早點介入，仿佛錯過了天大的機會。其實，等結果確定了之後你再回頭看，你會發現一切都那么了然，那不是廢話么，都板上釘釘的事情了。可是當你站在當時的時間點，未來可是非常模糊的，所以你做決策會非常困難。因此，不要以爲你現在看起來很清晰的走勢，你在當初看也應該是一樣的。你會決定不投資，一定是因爲當時你有自己的想法，事後再去看是沒有意義的。

所以，有人跟你說：”我早就跟你說會漲了“，或者”如果你那時候投資，現在你就賺了多少了“，記住，這些都是廢話。沒有意義。

股票市場中總是有股民認爲账戶被莊家監視。其實，莊家是監視不到投資者账戶資金、买賣情況。但是，可以通過預判、資金籌、盤面信息等內容分析出現階段是买入的投資者多還是賣出的投資者多。

當然，現在要說股票的莊家，現在本就很少，遇到的概率很低很低。往往更多的投資者選擇信任“莊股”而不去分析上市公司的基本面信息。

爲什么說莊家的投資者少呢?重要的原因在於，現在的股票數量太多，多達3628家上市公司。並且，莊家更具有風險性。

當然了，很多投資者選擇的則是，仍舊偏向於喜歡“莊股”，挖空心思的找莊股。沒有必要，做好自己，更加重要的找到適合自己的投資執行方式。

“莊股”本來就具有高風險，一方面是莊家的資金情況，沒有投資者能夠了解深刻。莊家是借來的資金還是槓杆資金還是怎樣的?上市公司股票當莊家賣出的時候，有沒有這么大的消化量?都是問號。

風險大於機遇。並且，莊家更加期望的是投資者在“高位接盤”，而不是與自己在低位搶籌碼，然後高位一起砸盤。所以，要看清楚莊家的真面目，而不是被莊家所忽悠的團團轉。

其實要想避免這種情況出現，一般散戶只要做到以下兩點就完全不用擔心了：

一、注重價值投資。

2016年-2018年初的上證指數呈現股指上漲，但絕大多數股票卻有着下跌，人稱“二八行情”。翻看上漲的上市公司與下跌的上市公司，有着明顯的不同。不同點就是：1、能保持上漲的則是穩定盈利的上市公司;2、不能保持上漲的是穩定性很弱的上市公司。

如果按照以往的股指上漲，只要股指出現上漲，絕大多數的個股均會出現上漲，具有股票的“普漲性”。但是，2016年之後的股指出現的上漲，卻有“二八行情”。那么未來呢?也是有可能出現這種情況的。

從歷次牛熊的角度看，不管是股指出不出現“牛市”，只要是階段性股指出現上漲，那么價值股類型的上市公司均會出現上漲。個人總結了價值股的優勢：1、上市公司具有穩定的業績增長;2、股票價格有着明顯的穩定向上性;3、就算股票價格出現了階段下跌，未來只要主營業務不出現大問題，未來股票價格能大概率補漲回來;4、有較高的股息分紅。

爲什么說要注重價值投資呢?一則是價值股的優勢;二則是普通投資者在股市中的劣勢過於明顯。普通投資者劣勢：1、對於股市的基礎認識不夠，甚至說沒有任何的基礎認識;2、沒有豐富的交易經驗;3、沒有一個冷靜的情緒，面對股市的漲跌不能冷靜的看待;4、沒有一個理性的思考思維，對於股市未來的走勢行情很是模糊，只能是靠猜;5、沒有選股、擇股的方式與方法，也就是說，絕大多數投資者進入到股市之中沒有一個選股、擇股的方法，投資要么是“道聽旁說”，要么是看一些即時熱點，在碰運氣的投資;6、沒有專職的時間進行投資。

所以，在這種明顯的劣勢情況下，應當如何投資?就應當先規避自身的劣勢，然後再優化自身的優點。而對應的方式方法，是什么?個人認爲適合普通投資者的投資方式：價值投資。

二、跌下來的是價值，越跌越买也要注重策略。

價值投資中選擇的價值股，並不是一直的上漲，它也會出現下跌。那么，就越跌越买嗎?個人認爲，普通投資者的投資情緒存在波動，如果全倉去投資價值股，可能實現的盈利性會大一些。但是，也存在階段性的下跌，而短线具有不可預測性。所以，這種情況也是需要規避的。

那么，在面對下跌，跌下來的又是價值，又該如何呢?個人認爲，以定投的方式執行更爲合適。很多投資者看到的是定投的盈利性不能最大化，卻沒有看到定投的優勢：一則是股票價格出現了下跌有着持續的資金定投，還能在下跌的過程中攤低成本;二則是股票價格出現了上漲也能不踏空。可以說是一舉兩得的方式方法。

總結：面對上證指數止步3288點，應該越跌越买還是果斷清倉呢?在這個階段可以注重價值投資，一些價值股跌下來的往往是價值，具有長线的可布局性。當然，如果一次性投資，可能也會承擔一些風險，而定投的方式會更爲適合一些。

如何避免一买就跌，一賣就漲——死記“漲停不出貨，出貨不漲停”

“漲停不出貨，出貨不漲停”

【漲停不出貨】有兩種情況：一種就是巨量漲停，巨量封在漲停板上面。封了多少呢?我們看买三有72萬股，买二有317萬股，买一有21588萬股封在這個地方。哎呀!這個巨量我都沒見過，巨量封住漲停板，這么大的封盤，拋盤要把它拋完也得十五、二十分鐘才能把它拋光，那么你急什么呢?這就叫【漲停不出貨】。還有一種就是小量漲停，封個5000股，53手放在那裏它就漲停了。也有這樣的股票，特別是一些小盤股，輕輕地一下就封住漲停板了。這是怎么回事?說明了什么?比如說這個股票流通盤是3000萬股，它有2700萬股喫進肚子裏了，外面還有300萬股，持有這300萬股的股民，有的在上班，有的在旅遊，根本沒法拋，所以2000股就給它封了漲停板，那是多大的力量!他一個人做莊，愛怎么做就怎么做，股價漲到哪裏去都不知道了，你出什么貨?所以只要是漲停，不管它是巨量漲停還是小量漲停，都不要出貨，這是第一句話的含義。

【出貨不漲停】就是說，要出貨就在它不能漲停的時候就出貨。這要看股價位置，比如說昨天一個漲停板，今天一個漲停板，兩天兩個漲停板，對於那么大一個流通盤股票來說，簡直太厲害了，肯定有人要來拋，如果它擋不住拋盤了，，那么我就要出貨了。出貨肯定是在它不能漲停的時候出貨的，比如說它現在漲幅是10.10%，如果漲幅只有9.80%那就不行了，就應該出貨了。因爲大盤股漲幅那么大了，你不出貨萬一回下來怎么辦?小盤股也是這樣，它不能漲停了你就退出來，特別是在有一定的漲幅之後，出貨就是在不漲停的時候。

出貨有幾種情況：一種就是不能漲停了，還有一種就是股價位置超高了，比如說5個漲停板，那么它漲停我出不出貨呢?這就比較難辦了。總而言之，我覺得有一條：只要你今天在下午15時收盤以前1分鐘，你還是漲停我就不出貨，等明天再說了，我就是這樣操作的，那么有的同學又會說心裏着急，賺了錢你着急什么?那么長的熊市都不着急，賺了錢更沒有必要着急。

有沒有辦法管理這種暴漲的股票?有的，大家把K线圖調到5分鐘，那是變化速度最快、最敏感的K线圖。在那個上面我們就可以看到，如果股價發生漲勢減緩，我們還是要出貨的，現在就請大家把K线圖調到5分鐘圖上觀察。

圖2

圖3

圖4

圖5

小結：漲停板是多頭氣勢極其強盛的表現，一個股票從沒出現過漲停板的話，說明該股的主力太窩囊，也或者力量不夠，甚或就沒有主力。

漲停板有什么作用?首先，在一波行情的啓動初期，突破的位置上，最容易出現漲停板，它的目的在這個時候就是啓動一波行情，股價快速拉離莊家成本區，以避免散戶追風买入，這個時候的漲停板往往較幹脆，分時线一波或者兩波就能拉上漲停板，且封單較大，封住就不會輕易打开，這樣才能避免散戶追漲。

漲停板還有調動人氣的作用，比如上升中繼盤整平台向上突破的位置處，莊家不希望自己大量买入，但又希望散戶來买入，以減輕自己的拉擡壓力，所以這個時候往往是縮量創新高，但漲停板就封得不那么堅決了，且盤中經常會瞬間打开。這個時候他希望散戶有足夠的時間來介入，如果封死過早，則散戶沒法介入，還有他要安排在漲停板附近讓看好的散戶买入，讓要賣出的人賣出，從而減輕自己最後那一段拉高的壓力。

漲停板還有吸引人氣來接盤，達到自己出貨的目的，比如(圖5)中最後那一個漲停板，明明是高位寬幅震蕩出貨了，卻在反彈時做一個漲停板，散戶一看又漲了，就來追漲了，正好落入主力的出貨圈套。

總之分辨漲停板的好、壞是一個關鍵，它可以窺視主力的操盤決心，一般情況下出現在啓動位置附近的漲停板，之後不能漲停也不要急於出貨，而上升中途的就要小心點了，如果不能漲停，就最好看F5和F30等线來操作，集中出現幾個頭部信號就出來爲好。如果是出現在拉升後期的，只要不能漲停，那就看F5和F30等线找賣點即可。

有一個最高指導原則就是：【漲停不出貨出貨不漲停】，只要還能封住漲停，就不要急於出貨，直到封不住了，再根據具體情況具體分析。

五大止損战法

1、切线止損法

切线，包括支撐线、壓力线、黃金分割线、百分比线、速度线、甘氏线等，這是技術分析中很重要的分析工具。其中，最常用的是支撐线。支撐线止損是股價在形成支撐线後，如果股價跌破支撐线，此時持倉者應果斷止損離場。

周K线震蕩回升，形成上升通道，股價支撐线爲下軌，股價沿着支撐线穩健上行；

周K线上漲後回落，跌破上升通道下軌，支撐线失守，行情逆轉；

此時持倉者應果斷止損或止盈離場。

2、均线止損法

短线投機者，可將10日均线作爲止損點；對於中线投資者，在實際運用中，要看20日均线。

如果股價和20日均线處於上升狀態，在上升途中股價的回調會止於20日均线上方。如果20日均线由上移轉爲走平，此時需謹慎，當股價有效跌破20日均线後，3日內沒有回歸均线之上，應立即止損。

日K线見底之後震蕩回升，在10日均线失守後，市場轉入短期震蕩期，但未跌破20日均线，所以股價仍保持震蕩上行。

股價到達高點後回調，跌破20日均线（中期生命线），意味着行情階段見頂，此時應果斷止損或者止盈離場。

3、形態止損法

當K线擊破M頭、三重頂頸线、頭肩頂、箱體平台下邊线，意味着頭部形態確立，應果斷止損離場。

日K线經過三次衝高之後，形成頭肩底形態，之後股價以中陰线跳空下挫，有效跌破頭肩底頸线，應及時止損離場等待時機。

4、K线止損法

當K线出現巨量長陰、射擊之星、高位十字星等K线組合時，投資者應及時止損。

如圖所示，日K线股價見底回升，放量漲停，之後連續三個交易日在高位呈現星體K线：

漲停後第二個交易日K线收出十字星，

第三個交易日K线衝高回落，形成射擊之星，

第四個交易日波幅收窄，出現高位螺旋槳K线；

這可以視作見頂信號，投資者應提高警惕，考慮減倉或提早離場。

5、技術指標止損法

技術指標指的是KDJ、MACD、RSI等常用指標。當技術指標在相對高位出現“死叉”等賣出信號時，表明短期市場進入震蕩期，投資者應考慮止損離場。

日K线衝高之後，KDJ指標形成第一個“死叉”，之後又在80以上的超买區形成第二次“死叉”，表明行情已見頂，此時爲持倉者止損或止盈離場最佳時機。

炒股就是炒心態

炒股其實就是在炒心態，心態好的人往往能在股市中賺到大錢，而心態不好的人往往會踏空或深套;跌了不用頓足捶胸，漲了也不要洋洋得意。韓薇先給大家做個小測試：

炒股過程中，你的心態符合下面哪種情況?

1、心隨股價的波動而動

2、心不動，任憑股價波動

3、用心契合着股價的波動

4、用心導演着股價的波動

大多數股民都屬於第一類炒股心態，股票對這類人就像把雙刃劍，股價一動就亂了方寸，這樣的心態說明還沒有邁入股市的正確之門。

如果你是第二類炒股心態，說明你已經踏入股市的正確之門了，屬於盈利的少部分人群，只需要完善自己的交易方法和思想，讓交易系統程序化。

如果你是第三類炒股心態，說明你的思想已經到了一定的境界，我們只能在正確的時間內做正確的事，賺取市場留給你的那一部分盈利。

如果你是第四類炒股心態，那就不能稱之爲股民了，還沒找到一個合適的詞來形容這類心態的人，因爲市場上這樣的人，真的極少。

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