打詐從人頭帳戶下手　落實「全國總歸戶」移送

1年前

#Tags

人頭帳戶洗錢防制法子法全國總歸戶法務部

打詐從人頭帳戶下手　落實「全國總歸戶」移送

詐團利用人頭帳戶騙錢、設斷點，讓第一線司法警察疲於偵辦卻成效不彰，被害者也追不回被騙的財產。針對前端「人頭帳戶」該如何管制，法務部已召開跨部會打詐會議，研議該如何從源頭減少；另方面「北三檢」今（7）日也邀請警方一起討論「全國總歸戶」計畫的執行與落實。

我是廣告請繼續往下閱讀檢察官解釋，假設某一個人頭帳戶的本子裡，有來自全台各地的10筆被詐款項，若傳統以被害人為主的移送方式偵辦，可能屏東地檢署已不起訴，後來又有來自台北、台中的被害人提告，案件移送將變得零碎且分散，還會癱瘓偵查端。

為解決詐欺犯罪「人頭帳戶」移送亂象，高檢署6月16日已推動「全國總歸戶」計畫，改以人頭帳戶提供者為中心來移送。

只要各地被害人報案，警方受理後循線追查，發現多筆款項匯入同一個人頭帳戶，案件將由提供人頭帳戶者的被告戶籍地警局「歸戶」，最後統一移送管轄地檢署偵辦。

為此，台北、士林、新北地檢署今天邀集刑事局、台北市、新北市刑事警察大隊共同召開「檢警共同打擊幫助詐欺犯罪精進會議」，針對「全國總歸戶」移送政策加以討論。

至於「前端」行政管制部分，因新通過的《洗錢防制法》第15條之1、第15條之2分別規定蒐集人頭帳戶、提供人頭帳戶的罪責。法務部6日也邀集金管會、數位部、銀行公會、警政署等單位列席討論，並制定第15條之2的子法。

法務部官員指出，金融帳戶、虛擬通貨會被限制的前提是該用戶違反《洗錢防制法》15條之2的規定。

初步規劃，一旦有人無故將帳戶提供他人使用或變賣，該人將不能使用網銀功能，ATM一天內所能提領的金額也將大幅下調，可能一張卡只能領2萬元，且在一段時間內不能開網銀，不能操作虛擬通貨買賣。

另外，「第三方支付」也是詐團鎖定的平台之一，法務部官員說，第三方支付業者國內就有1萬4000家，如：蝦皮、綠界科技等，因業者太多，該如何防範也是一大問題，數位部是有建議「能量登錄制度」，但細節還需進一步討論。