作爲成立於2005年的首家銀行系公募基金公司，工銀瑞信值得關注，得益於公司在投研平台搭建、人才培養等方面持續發力，旗下產品中長期業績可圈可點。

《投資時報》記者  齊文健

尚未進入到公募基金領域的投資者還在圈外懵懂摸索，而已進入其中的投資者也有煩心事：緊盯產品猶如過山車一般的淨值，多數時候無法從中獲得良好的投資體驗。不過，大家的目標都較爲明確，就是都想找到能解決自己當前困局的“鑰匙”。

爲此，標點財經研究院聯袂《投資時報》根據Wind、海通證券、銀河證券等數據，通過對中國基金業過去7年、5年、3年的海量數據進行統計研究，重磅推出《中國基金業馬拉松大師薈·2023》。

翻看統計結果，工銀瑞信引起了《投資時報》記者的注意。截至今年6月30日，該公司旗下工銀瑞信战略轉型主題A、工銀瑞信生態環境A、工銀瑞信精選平衡等多只基金中長期業績優越，置身同類產品前列。海通證券數據顯示，截至今年6月30日，該公司旗下權益類基金過去三年、過去五年、過去七年絕對收益分別爲23.89%、103.63%、117.67%，均居行業前列。

作爲業內公認的固收投資傳統勁旅，工銀瑞信旗下的固收產品线中長期業績同樣亮眼，固收類基金過去五年絕對收益爲26.24%，過去十年絕對收益爲83%，旗下偏債類混合基金和債券基金近三年全部實現正收益，以實力詮釋固收投資的行穩致遠，持續提升持有人體驗和獲得感。

以斐然的長期產品業績作爲後盾，工銀瑞信管理資產規模居行業前列，截至6月末，公司總資產管理規模超1.7萬億元，爲超8500萬境內外個人和機構投資者提供全面的投融資服務，累計爲投資者創造投資回報逾4600億元。

多只基金穩居同類前十

最近幾年，公募基金成爲投資者理財選項中討論度較高的話題，多數投資者因爲產品業績的表現而喜憂不定，對於基金公司、基金經理的評價也在好壞間跳轉。

在此環境下，工銀瑞信憑借專業能力斬獲良好業績。通海證券數據顯示，截至今年6月30日（下同），該公司的工銀瑞信战略轉型主題A、工銀瑞信物流產業A、工銀瑞信生態環境A等28只基金過去三年收益率逾20%（只統計主代碼基金）。其中，工銀瑞信精選平衡過去三年收益率爲64.84%，同類排名8/233。此外，旗下工銀瑞信銀和利、工銀瑞信增強收益A、工銀瑞信純債A、工銀瑞信瑞澤定开等產品過去三年收益率同類排名均在前10%。

《投資時報》記者注意到，盡管在2018年7月1日至2023年6月30日期間，A股市場、債券市場行情皆非一帆風順，不過工銀瑞信旗下工銀瑞信新金融A、工銀瑞信文體產業A、工銀瑞信前沿醫療A等18只基金過去五年收益率實現翻倍。其中，工銀瑞信战略轉型主題A、工銀瑞信生態環境A、工銀瑞信靈活配置A過去五年業績分別爲224.78%、195.05%、134.66%，在同類基金中均排在前十。工銀瑞信物流產業A、工銀瑞信純債A、工銀瑞信新趨勢A、工銀瑞信中小盤成長等產品過去五年成績在同類產品中居前10%。

隨着產品存在時間的增長，所經歷的市場變動也在增多，想要獲得穩健優異業績的難度逐步增加，不過工銀瑞信旗下產品表現可圈可點。

海通證券數據顯示，截至今年6月30日，工銀瑞信旗下有19只基金過去七年收益率超過100%，其中工銀瑞信战略轉型主題A、工銀瑞信前沿醫療A、工銀瑞信物流產業A的收益率分別爲306.42%、224.74%、218.06%，在同類基金中分別排在第一名、第四名、第五名。

若將統計時間延長至成立以來，晨星數據顯示，截至今年6月30日，工銀瑞信旗下14只基金的收益超過200%。工銀核心價值混合A作爲該公司發行的首支產品，自成立以來的收益率高達897.09%，交出優秀成績單的同時累計分紅15次，分紅總額達到128.19億元，是業內少有的分紅超百億的長跑基金。

深耕投研夯實發展基礎

作爲行業內首家由國有商業銀行發起設立的基金公司，工銀瑞信自2005年7月成立以來便注重持續升級優化投研方法論和範式，持續在“投研平台化”方面發力。

需要指出的是，基於業務特點和投資團隊成員能力綜合評估分析，工銀瑞信設立了15個能力中心和4大研究板塊，建立起權益、固收、指數、FOF、QDII等全覆蓋的投研體系，通過發揮全體投研人員的集體智慧，加強部門間研究成果共享，提升投研決策的科學性和勝率。

此外，工銀瑞信還利用科技賦能投研，積極推進智能投研、智能風控平台建設，助力提高投研資源分享和強化投資風險防控能力。

自成立以來，工銀瑞信始終堅守秉持“研究驅動投資，投資指導研究”的管理理念，構建涵蓋宏觀、行業、公司等多層次研究體系，堅持自上而下和自下而上相結合的研究模式，加強研究成果轉化爲投資標的的准確率以及效率。

去年，證監會發布《關於加快推進公募基金行業高質量發展的意見》提到，要引導基金管理人構建團隊化、平台化、一體化的投研體系，提高投研人員佔比，完善投研人員梯隊培養計劃，做好投研能力的積累與傳承。

在這方面，工銀瑞信一直視人才爲重要資源，重視人的“長效培養”和“傳幫帶”，對於人才培養也有着獨特的思考。公司堅持“以人爲本”的人才理念，不斷完善激勵機制，並爲人才提供充分發展空間，投研核心隊伍保持穩定，爲持續穩定的業績奠定了良好的基礎。

據悉，該公司組建了一支風格穩健、人員穩定的專業投研團隊，團隊由資深基金經理和研究員組成，投研人員近200人，投資人員平均擁有近13年的從業經驗。該公司多年來通過“老帶新”人才培養模式，實現了老中青三代實力傳承，湧現出了一批業績優異的基金經理。目前工銀瑞信內部培養的基金經理佔投資團隊總人數的比例超過50%，超過行業平均水平。

正是由於完善的內部培養體系，工銀瑞信不僅保證了投研能力的持續積累，更讓“穩健投資、價值投資、長期投資”的投資理念在投研團隊中得以延續，並在業內樹立良好口碑，2022年公司一舉斬獲“金牛基金公司獎”“金基金·TOP公司獎”“十大明星基金公司”等權威公司類獎項“大滿貫”，在2023年晨星獎項評選中，公司三只產品入圍、兩只產品折桂，提名、獲獎產品數量在基金公司中均拔得頭籌，體現了市場對公司投研實力、綜合能力的高度認可。

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