純債基金成爲闲錢理財的進階選擇

自2013年以來，普通人闲錢理財方式有了改變，從存銀行活期改放寶寶類的貨幣基金。

2013年，有的貨幣基金的7日年化收益率一度超6%，然後近年來，貨幣基金的收益一降再降，最新貨幣基金的7日年化收益率僅爲1.64%左右。

數據來源：天天基金網，時間區間爲2013/05/29至2023/07/24

利率過低，大家开始尋找替代品，於是，純債基金成爲了這幾年普通人闲錢理財的選擇之一。

2019-2022年，純債基金每年均比貨幣基金享有更高的年度收益，當然，它的波動也比貨幣基金更大。

數據來源: Wind，統計截止時間2023年6月26日。純債型基金的收益相較於貨幣基金更高，同時波動性及風險也高於貨幣基金。

今年上半年的股市依然較爲低迷，在這樣的情況下，債券型基金會更受市場歡迎。

今年上半年新成立的債券型基金募集規模合計3344.05億元，佔新基金發行總規模的63.26%。（數據來源：Wind）

在投資中，配一些純債基金可以當做基金組合的穩定器或底倉，降低整體組合的波動。

十年老將保駕護航

近期國投瑞銀恆安30天持有期債券型基金(A類 018149  C類 018150)將於8月28日-9月8日發行募集。

基金經理李達夫，是中山大學數量經濟學碩士，擁有17年證券從業經歷，10年公募管理經驗。固收管理經驗豐富，任國投瑞銀固收部總經理。

截至2023年2季度末，李達夫的任職管理基金資產總規模超1246億元。（數據來源：基金定期報告）

李達夫擅長把握“趨勢”、“時機”和“方式”三個方面，注重經濟周期、券種估值、投資者行爲和技術面因素的研究和分析，通過多元化投資策略，控制投資風險，致力於追求長期持續性穩健投資業績。

代表產品國投瑞銀恆澤中短債業績表現優秀，近一年業績同類排名28/109，近二年業績同類排名17/80。（數據來源:國投瑞銀恆澤中短債A近1年、近2年累計回報2.86%、687%，同期業績比較基准漲跌幅2.45%、575%;基金成立以來回報、基金階段業績源於國投瑞銀，已經過托管行復核;基金同類排名、同類平均數據源於銀河證券，階段業績基准源於Wind，數據截至2023年5月31日。同類基金指銀河證券分類中的債券基金-純債債券型基金-中短期純債債券型基金(A類)。該數據引用國投瑞銀基金全景《首發預告 | 闲錢投資“債”升級：國投瑞銀恆安30天持有期債券型基金8月28日首發》）

管理了超4年的國投瑞銀恆澤中短債債券A的最新前五大持倉，以銀行債和國債爲主。

數據來源：國投瑞銀恆澤中短債2023年第二季度報告

除了基金經理以外，國投瑞銀固收團隊的整體投資能力也相當突出。

旗下管理的固收類基金近五年、近十年居同類排名分別爲37/103、5/60。其中近十年固定收益業績爲104.49%，近三年、近五年、近十年固收投資能力均榮獲海通證券五星評級。（數據來源：業績及排名數據源於海通證券，截至2023年6月30日；星級評價數據源於海通證券，截至2023年1月31日。）

此次的新基金國投瑞銀恆安30天持有期債券型基金在流動性和費率上都有一定的優勢。

基金最短持有期30天，持有滿30天後贖回不收取贖回費用。

另外純債基金所投信用債的信用評級在AA+級及以上，風險相對可控。

投資策略上，後續會挖掘城投債，爲加強基礎設施建設，城投抓手使命再顯，城投債版塊情緒或將改善。較長期限關注金融債和二級債。擇機提高槓杆增強組合收益。

恆安30天適合的投資人群包括但不限於以下三類：

1、有可投期限在幾個月以上的活錢或闲錢；

2、投資期限可以更長，但又害怕會有一些緊急或突發狀況要用的資金；

3、覺得股票市場短期不太明朗，想要避險但又考慮後續可能還要參與的資金等。

如果大家有短期闲錢配置的需求，可以關注下投瑞銀恆安30天持有期債券型基金(A類 018149  C類 018150)。

滑動查看完整風險提示：

李達夫在管同類產品如下：國投恆澤中短債A/C於2018/12/19成立，李達夫2018/12/19任職管理，A類份額年度收益率（2019、2020、2021、2022）： 4.73%、1.90%、3.29%、2.62%，同期C類份額年度收益率： 4.35%、1.54%、2.92%、2.27%，同期業績比較基准： 3.39%、2.37%、3.27%、2.48%。國投雙債債券A於2011/03/29成立，2014/03/31新增C類份額，李達夫2020/11/07任職管理，宋璐2020/11/07任職管理，徐棟任期爲2015/01/20-2020/11/14，A類份額年度收益率（2018、2019、2020、2021、2022）：7.84%、8.23%、4.83%、8.99%、-0.92%，同期業績比較基准：1.13%、11.39%、2.84%、9.40%、-4.91%，C類份額年度收益率（2018、2019、2020、2021、2022）：7.37%、7.86%、4.49%、8.54%、-1.26%，同期業績比較基准：1.13%、11.39%、2.84%、9.40%、-4.91%。

注：李達夫，基金經理，固定收益部部門總經理，中國籍，中山大學數量經濟學碩士。17年證券從業經歷，特許金融分析師協會（CFA Institute）和全球風險協會（GARP）會員，擁有特許金融分析師（CFA）和金融風險管理師（FRM）資格。2006年7月至2008年4月歷任東莞農商銀行資金營運中心交易員、研究員，2008年4月至2012年9月歷任國投瑞銀基金管理有限公司交易員、研究員、基金經理，2012年9月至2016年9月任大成基金管理有限公司基金經理。2016年10月加入國投瑞銀基金管理有限公司，2017年6月17日起擔任國投瑞銀基金經理。

風險提示：國投瑞銀恆安30天持有期債券型基金的風險等級爲中低風險（R2）。投資有風險，請謹慎選擇。基金過往業績並不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績也不構成本基金業績表現的保證。我國基金運作時間較短，不能反映資本市場發展所有階段。請仔細閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產品資料概要》及相關公告。請投資者做好風險測評，並根據您的風險承受能力選擇與之相匹配的風險等級的基金產品。定期定額投資不等於零存整取的儲蓄品種，有損失本金的風險，投資者應充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。本基金由國投瑞銀基金管理有限公司發行與管理，代銷機構不承擔產品的投資、兌付和風險管理責任。

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