央行公开市場今日开展4010億元1年期MLF和2040億元7天期逆回購操作，中標利率分別爲2.5%、1.8%，此前爲2.65%、1.90%。光看數字就很好理解，這是降息了。

降息有兩種，一種是LPR，大部分人的房貸和這個綁定，有點2C的味道。

另外一種是MLF，大部分金融機構的資金成本和這個綁定，有點2B的味道。

但無論是2B還是2C，最終兩者方向肯定一致，所以從常識看降LPR也應該不遠了。

降息通常對股市來說是利好，但今天場子裏走得比較糾結。因爲當前美元利率大約爲6%左右，雙方利率差加大，導致外資流出。

全天外資流出90億左右，就是受到降息影響，直接把A股砸了一個深坑。盤中又出了印花稅的小作文，券商猛拉一把，但上證最終也沒能翻紅。

全天成交7065億，中位數跌幅0.69%，都是有點慘的數據。

但個人認爲這是挺大的利好。

因爲這次降息有點超預期的意思，簡單來說就是市場都不認爲會降，但實際上他就是降了。

那別的政策會不會已經在路上呢？

對了，傳福州、廈門、成都、沈陽等城市擬於近日降低首付比例，首套20%、二套30%。考慮到這是各大官媒在傳，基本相當於坐實。裏面廈門和成都都算標准的強二线，福州和沈陽則是省會二线，基本意味着未來除一线以外都會跟上。

去年我买二套的時候還是首付6成呢，改善房杭州這樣的強二线大概需要500萬，普通二线大概也要300萬，分別對應300萬和180萬現金首付，對中產家庭來說也有很大難度。但如果是150萬和90萬，很多家庭拿得出來，所以肯定能改善流動性。

另外很多人买二套房是爲了學區，過去6成首付只买得起個鴿子籠，但如果3成首付就可以選個條件好些的，所以可能對大戶型更利好些。

對了，之前還有很多人跟我說想給娃买學區房，爲了湊首付只能割肉股票。這回可以留着股票了，所以利好股市，

印花稅這種小作文我就當不存在，但降息和降首付都是挺大的利好，而市場幾乎毫無反應。

此處應有預期差。

......

1、7月全社會用電量8888千瓦時，同比+6.5%。我查了下，從2019年开始歷年7月的用電量分別是6770、7294、7607、8520千瓦時。你要說今年特別熱好像也沒有，反正杭州這裏肯定比去年涼快一些。去年大概連續一個多月最高氣溫保持在40度左右，而今年大部分時候只有35度左右。光從這個用電量來看，對經濟不用太悲觀。

2、阿聯酋公司NWTN宣布將向恆大汽車战略投資5億美元，盤中最多漲45%。這個NWTN公司雖然注冊地阿聯酋，但是一推中國人开的，拿過阿布扎比主權基金投資，當前自有資金大約有3億美元左右，所以我也不知道從哪裏能變出5億美元來投資。可能也是因爲這個原因，截止目前恆大汽車漲幅收窄到1%左右。

3、賈躍亭老板終於交付第一輛FF電動車，但回國依然遙遙無期。

4、直播平台鬥魚發布二季報，利潤增值6140萬元，連續三個季度實現增長。講真今年中概互聯的數據都不錯，純屬市場不給估值。

5、根據去哪兒網的數據，國內熱門城市酒店預訂較2019年增長40%，冷門城市酒店預定增長20%。前幾天我剛去了一個這樣的“冷門”城市，酒店感覺還好，但高鐵票真的難买，直達票都售罄，最後被迫只能买了中轉換乘票。

6、英偉達大漲7%。消息方面是中東土豪們搶購芯片，光阿卜杜拉國王科技大學就購买了3000塊H100顯卡，每塊4萬美元。可能你會問題王爺們爲啥要搶芯片？答案就是由於這兩年油價持續高位，王爺們手上錢多得用不完，C羅都愿意一年給2億美元工資，那當然更不在乎搶芯片了。大摩最新研報遂強推英偉達，認爲還會大幅上漲。

在英偉達帶領下，費城半導體指數接近新高，但A股芯片今天又撲街。

當然英偉達是牛逼，但從整個行業來講其實周期是一致的，出現那么大的反差，唯一原因也就是情緒而已。

就這些了。

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