美銀證券發布研究報告稱，維持恆生銀行(00011)“中性”評級，目前在港銀中更看好中銀香港(02388)。基於中期業績，相應調整對其估值模型和盈利預測，降今年全年盈測20%至165億元，明年盈利預測也下調12%，目標價由134港元下調至113.5港元，但仍認爲其股息回報仍具吸引力。

該行指出，上半年恆生貸款額同比跌8.5%，較去年下半年也跌4%，跌幅較行業水平爲大，相信受借貸成本上升導致貸款需求低迷、本地經濟活動疲軟以及內房相關組合去風險所影響，預期今年下半年貸款增長仍將保持低迷，預測全年信貸成本爲68個基點，將2023至2025年每股盈測分別降至8.62元、8.8元及9.15元。

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標題：美銀證券：維持恆生銀行(00011)“中性”評級 目標價降至113.5港元

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