星展發布研究報告稱，下調中銀香港(02388)2024及25財年盈測各約2%，以反映利率下行周期，目標價由33.3港元下調至29.7港元，評級“买入”。公司上半年純利升34.7%，勝於市場預期，其資產質量和貸款余額增長優於同業，預計將繼續保持優勢，因爲在選擇優質借款人方面擁有更高議價能力。

該行預計，中銀香港2023財年盈利將增長22%，主要是由於利率上行周期時淨息差擴張及貸款余額穩定增長。另估計利率在明年下半年下降，預計中銀香港2024及25財年的盈利按年增長率將爲低單位數。另外，中銀香港憑借母公司中國銀行(03988)的廣泛分支機構網絡，在大灣區和東盟擁有強大的影響力，長遠來看將成爲下一個收入增長引擎。

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標題：星展：予中銀香港(02388)“买入”評級 目標價降至29.7港元

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