2023年7月3日，招商證券主辦的“招財杯”ETF實盤大賽正式啓動，截至目前有近9萬名投資者參與其中，且在市場波動加劇、熱點切換頻繁的環境下，不少投資者在大賽中取得了不錯的战績。

　　從大賽7、8月收益榜單來看，排名前100名的投資者在7、8月分別取得了15.35%、4.55%以上的收益。這既體現了投資者良好的擇時和選基能力，也彰顯了招商證券財富顧問團隊的專業陪伴。

　　以客戶爲中心：打造財富管理“精英團隊”

　　在券商財富管理轉型的過程中，投資顧問團隊起着至關重要的作用。據悉，招商證券近年來圍繞“觸達客戶的流量能力” “顧問與陪伴能力” “產品與配置能力”三大核心能力，打造了一支具備高學歷、高素質特點的財富顧問團隊，團隊規模近1400人，平均從業年限7年，均爲本科以上學歷，其中碩士研究生以上學歷人員佔比近一半。

　　在團隊建設方面，招商證券通過校園招聘、社會招聘以及內部培育等多元化渠道擴充財富顧問團隊。同時通過嚴把高素質准入、強化分級賦能、優化考核認證等方式，持續打造財富顧問專業人才梯隊。

　　在培訓賦能方面，招商證券搭建了“新兵-骨幹-精英-領航”分級培訓體系，爲不同層級的財富顧問提供伴隨其職業發展的賦能支持，始終圍繞“以客戶爲中心”，將客戶需求KYC、資產配置診斷、投後管理等納入財顧必修課，引導財富顧問從客戶角度出發，更好地爲客戶提供陪伴與服務。

　　同時，招商證券還積極萃取財富顧問優秀服務案例與經驗，沉澱具有招商特色的服務模式，進一步提升團隊整體服務水平，打造財富管理“精英團隊”。

　　用心陪伴：與投資者相伴成長

　　今年，證券市場行情波動較大，部分投資者出現信心不足、投資焦慮等情況。在此背景下，招商證券財富顧問團隊在爲客戶提供有深度的投後服務、有溫度的客戶關懷方面，展現出深厚的基本功。

　　招商證券財顧團隊負責人表示，財富顧問團隊匹配客戶多元化、跨周期、全市場等多維度需求，爲客戶提供“投前需求剖析、投中方案匹配、投後持續跟蹤”的陪伴式顧問服務模式，幫助客戶實現財富保值增值的目標，致力於成爲客戶值得信賴的長期合作夥伴。

　　針對近期市場波動，招商證券財富顧問實時關注客戶持有基金淨值，主動與客戶進行溝通，整合現階段政策解讀、公司觀點、基金運作報告等多方位的信息，爲客戶提供投資建議，向客戶強調逆向投資策略和資產配置的必要性。

　　李婷是武漢中北路營業部的財富顧問，2011年於中南財經政法大學畢業後加入了招商證券，至今已有12個年頭，與客戶共同經歷了市場的起起伏伏，牛熊轉換。在李婷看來，用心陪伴，爲投資者提供正向“情緒價值”是財富顧問重要的職責之一。回首過往，李婷剛入職場便遇到了2011年到2012年的慢熊，後又與客戶一起經歷了2014-2015年的牛熊轉換、2018年的全年下行行情。面對因爲過於樂觀、自信而導致過度交易，以及因爲過於悲觀、恐懼而導致錯失機會的客戶，李婷都“用心陪伴”，如今初心依舊。“財富顧問面對問題不能逃避，要主動聯系客戶，耐心聆聽客戶的反饋，不要受負面情緒的影響。我認爲財富顧問的職責在於幫助客戶樹立長期投資的理念，根據市場情況給予專業的引導，讓客戶接受市場的波動性，理性決策，理性投資。”李婷進一步分享了自己陪伴客戶的體會。

　　專業引領：精准捕捉市場變化

　　在用心陪伴的同時，招商證券財富顧問團隊極其注重專業引領，“用心服務客戶,專業創造價值”是招商證券財富顧問團隊的客戶服務理念。

　　據招商證券財顧團隊負責人介紹，公司每一位財富顧問均具備專業的資產配置能力，借助總部資源平台支持，形成“1+N”的服務合力，以金融科技工具爲手段，通過招商證券“財富+”小程序、企業微信等线上服務工具，不斷擴大客戶服務的覆蓋面與及時性；同時通過融資融券、股票質押、股權激勵等專業創新業務，匹配客戶更加多元化的金融服務需求。

　　近兩年A股震蕩反復、熱點切換頻繁，“選股難”是當下不少投資者的心聲。正因如此，ETF以其交易便利、費用低廉、資產透明、指數跟蹤高效等優勢，逐步成爲投資者資產配置的重要工具之一。

　　招商證券也敏銳地捕捉到了這一變化，高度重視客戶的ETF配置需求，及時地推出了“招財杯”ETF實盤大賽，以“財富顧問，全程陪伴，專業大咖，一路同行”爲主題，通過財富顧問的投教陪伴與服務，普及ETF基礎知識，讓更多投資者深入了解ETF投資的運作機制和風險控制方法，提高投資技能和投資體驗。

　　招商證券上海龍茗路營業部財富顧問白天曉是一名有着多年從業經驗的 “資深老將”，與客戶共同經歷了市場的牛熊轉換，在長期的客戶服務工作中，深刻體會到ETF在資產配置中扮演着越來越重要的角色。“目前我名下服務的客戶中，有近1/3的投資者都不同程度地配置了ETF。”白天曉說道。在白天曉看來，滬深兩市個股共計5000只以上，如果挑選的ETF足夠具有覆蓋性，只要挑選10只左右的ETF，就幾乎可以覆蓋全市場的個股。“細化來看，上證50、MSCI50代表着核心資產；滬深300、中證500代表着中大盤股票；中證1000、國證2000代表着中小盤股票；科創ETF、創業板ETF代表着符合國家未來發展趨勢的‘雙創’企業，還有更多行業或主題 ETF可以滿足不同賽道布局的投資者需求。財富顧問的專業價值在於，培育提升客戶ETF配置理念和技巧，洞察客戶需求，爲客戶提供有針對性的ETF配置方案。”ETF實盤大賽自7月3日啓動至今，白天曉已引導超過350名投資者參與了本次大賽，通過投教與實盤結合的方式提升投資者ETF投資知識，把握行業、主題機會，並取得了不錯的战績。

　　近期，降低印花稅、加強程序化交易管理、高質量建設北交所等一系列深化市場改革的政策頻頻出台，在全面注冊制背景下，財富顧問如何及時地爲投資者解讀最新政策、把握投資機會顯得尤爲重要。在機遇與挑战並存的財富管理轉型大時代中，如何做好投資者的陪伴服務，對證券公司而言仍是任重道遠的必修課。

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