南財理財通、21世紀經濟報道 陳子卉 廣州報道
據南財理財通最新數據,截至2023年9月25日,今年來全市場已發行淨值型銀行理財產品21,116只(含私募產品)。
從風險等級來看,產品風險等級主要集中在二級(中低風險)。其中,一級(低風險)產品佔比5.56%,二級(中低風險)產品佔比84.81%,三級(中風險)產品佔比7.83%,四級(中高風險)產品佔比0.3%,五級(高風險)產品佔比1.5%。
從投資性質來看,固收類產品佔比96.33%,混合類產品佔比2.14%,權益類產品佔比0.46%,商品及金融衍生品類產品佔比1.07%。由此看出,固定收益類產品仍佔據理財產品的主流。
上榜產品需滿足:1.淨值披露頻次:非節假日至少每個自然日公开披露一次淨值。2.產品募集幣種爲人民幣且成立日早於2022年12月31日。
(注:本榜單排名來自理財通全自動化實時排名,如您對數據有疑問,請在文末聯系助理進一步核實。)
今年以來至8月末現金類理財七日年化均值跌破2.7%
南財理財通數據顯示,截至8月31日,在今年以來至8月末理財公司現金類產品收益榜單中,共有9家理財公司產品上榜。本期榜單國有行理財公司、股份行理財公司、城商行理財公司和農商行理財公司均有產品上榜。其中,平安理財有2只產品上榜,信銀理財、興銀理財、華夏理財、渝農商理財、光大理財、交銀理財、浦銀理財和青銀理財各有1只產品上榜。
從收益角度看,信銀理財“日盈象天天利5號U”摘得本期榜單冠軍,七日年化收益率爲2.6134%。興銀理財“日日新1號C”和平安理財“日添利(增強型)”以2.5988%和2.59%的七日年化收益率位列本次榜單的第二名和第三名。
相較於2023年半年度現金榜單,本期現金類產品收益率進一步下滑,第一名產品七日年化收益率跌破2.7%。
冠亞軍產品偏好票息策略,現金及銀行存款佔比均超兩成
信銀理財“日盈象天天利5號U”爲本期榜單第一名,該產品二季度末產品總份額爲125.52億,槓杆率爲107.21%。
從資金投向看,該產品資金穿透後主要投向債券、現金及銀行存款、拆放同業及买入返售和同業存單,佔總資產的比例分別爲34.84%、26.31%、21.34%和17.5%。
(信銀理財“日盈象天天利5號U”2023年上半年末前十大持倉資產;數據來源:信銀理財)
從前十大持倉資產來看,資金主要投向买入返售,同業存單、企業債券。從投資行業看,主要爲金融行業、房地產行業和公路管理與養護行業。其中,7天买入返售爲第一大持倉,持有金額爲23.3344億元,佔總資產的比例爲17.34%。
從票面利率看,前十大持倉資產中有三項中短期債券票面利率較高。企業預警通數據顯示,截至9月25日,第八大持倉“23富陽D3”票面利率爲3.1%,剩余期限爲0.53年,平台利差爲82.87bps,最新收益率爲2.6667%(9月14日收益數據)。第五大持倉“23光證G2”票面利率爲2.75%,剩余期限爲0.5年,上清所收益率爲2.5364%(9月25日收益數據)。第九大持倉“23鯤鵬投資SCP004”票面利率爲2.48%,剩余期限爲0.21年,信用利差爲41.67bps,上清所估值收益率爲2.5645%(9月25日收益數據)。
從產品持倉集中度來看,截至6月30日,持倉量第一和第二的投資者持有佔比分爲1.99%和1.56%,其余單一投資者佔比均不超過1%。投資經理在二季度運作報告中表示,票息策略仍爲主流策略;若資金面維穩,可繼續保持槓杆策略。
興銀理財“日日新1號C”今年以來至8月末也有較好的綜合表現,七日年化收益率爲2.5988%。截至6月30日,產品總份額爲737.96億份。
從二季度末資金投向看,主要爲債券、現金及銀行存款,佔總資產的比例分別爲42.85%和39%。從前十大持倉資產看,該產品持倉較爲分散,主要持有活期存款和存放同業。第一大持倉“建設銀行深圳分行活期存款”佔總資產的比例僅爲3.61%。該產品持倉集中度較低,單一投資人持倉佔比最高爲0.2463%。
談及運作期內策略,投資經理在該產品運作報告中表示,穩步建倉信用債等票息資產,逢高建倉同業存單 ,在保證組合流動性安全的前提下積極把握市場調整的买入機會。
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(數據分析師:馬怡婷;實習生:王曉琪)
(作者:陳子卉 編輯:薛茹雲,湯懿蘭)
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標題:今年1-8月現金類理財七日年化跌破2.7%,冠亞軍產品現金及銀行存款佔比均超兩成|機警理財日報
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