昨天又跌了,這次A股美股一起跌,主要是近期美債利率又有上行的苗頭。
我看了眼美國7家科技巨頭的10年期債券利率,其中利率最低的是蘋果,10年期債券利率5.2%,而最高的則是Meta,利率5.75%。
可以說全球最頂級的幾個巨頭,融資成本也很高了。
當這些超級大公司融資利率都很高的時候,就更不用說小企業,融資利率動輒8%起步,而美國的30年期房貸利率也快逼近8%。
面對這種情況,一般盈利能力差的企業基本就不會去借錢擴張,而是選擇收縮還債了。
畢竟我淨利率都不到10%,要是融資擴產,豈不是純純給銀行打工?
所以加息環境下,對經濟肯定是有遏制過熱的效果。
但對於我們國內本來經濟就不太熱的情況,就更是給我們雪上加霜了。
因爲國內的資本也紛紛暫停擴產,老百姓不消費,資本都流到老美买債券去了。
那話說回來,到底美聯儲高利率會維持多久呢?
按照美聯儲的說法,沒有把目標通脹率實現最終達到2%的終極目的,加息是不會罷休的,而上個月食品和能源成本的核心通脹,還保持在4.1%。
也就是至少短期來說,即便不做加息,但降息可能性也不大。
相比之下,目前國內的錢實在是便宜,你從銀行借錢,利率一般不會超過5%,大多甚至可以拿到4%以內的資金。
當然利率不斷走低,也是實體經濟下行的寫照,大家應該感受很明顯。
不過今天統計局表態說,今年GDP增速有信心達到5%。
統計局都發話了,估計這數據5%是板上釘釘了,但我覺得吧,咱們看看就好。
美國今年就業這么強勢,預計GDP經濟增長尚且也只有2.1%。
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加息除了讓全球經濟更加難過,另一個巨大影響就是匯率了。
美聯儲從22年1月至今,將十年期美債利率從1.5%上推到最高4.8%;
這波下來,也導致了很多沒跟着加息的國家,貨幣大幅貶值。
比如日本和中國基本沒跟。
日元利率從0.1%漲到0.75%;
人民幣利率從2.78%跌到2.7%(唯一搞降息的);
同期日元兌美元貶值23%;
人民幣兌美元貶值13%;
這樣的結果,自然就是通脹,比如日本人买蘋果手機,前兩年12萬日元一個,現在漲到15萬日元一個,感受非常明顯。
我們去消費購物,也應該能感受到海外的東西變貴了。
而其他的國家,大多也都是迫於無奈,跟着一起加了息。
首先歐洲,從負利率-0.1%加到了2.86%,所以這波歐元相對美元沒有什么貶值,僅貶值6%。
其次印度,從6.4%加到7.3%,加息倒也加了,但加息幅度是比較小的,所以印度盧比貶值了10%。
還有越南也是加息不到1%,貨幣小幅貶值6%。
這波美元加息周期,誰跟的多,匯率穩,誰不跟,就得大貶值。
我們是反其道而行之降息,但人民幣表現卻沒像日元那么慘,跌幅可控。
我覺得除了貿易順差,主要還是因爲外匯幹預的結果。
但是,未來也保不准是否會繼續跌~因爲這次的貶值幅度,對比其他國家,其實是遠低於預期的。
接下來如果沒有極強的因子調控手段,匯率繼續下探,去到7.5,甚至極限去到8,也不是沒有可能。
爲了應對當下這種匯率和低利率的風險,我出於投資者利益考慮,也已將穩定生財組合的50%~60%的偏債基金,切換成了中短久期的美元債基。
目前1年期美債收益率基本可以做到5.5%左右,美元債基底層資產大部分也都是海外債,性價比確實會比國內高不少。
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操作無,繼續躺平,账戶小跌0.65%。
1、老胡發視頻表示,自己已經浮虧6%,虧損3萬,我記得老胡剛入市抄底還是3200+,其實當時看估值也不貴,甚至有人覺得老胡底搞不好真有了,結果現實啪啪打臉,目前不知不覺已經跌到3058點,馬上又要年內新低,創業板更是飛流直下三千尺,這樣的市場,我都懶得點評了…
3、美團回應,摩拜單車可退299的押金了
很多人也成功收到了錢,事實說明有個好爸爸還是很重要的,你看ofo依舊是杳無音信
不過一晃好多年,我已經忘了我有沒有交過押金了,還記得共享單車剛出時我每天騎自行車上下班,現在已經升級成小電驢了....
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標題:股匯雙殺!美元迎來超級加息,如何應對?
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