2023年上半年

保險公司

共收到1249張罰單

罰款總額1.58億元

涉及103家險企

53家財險、50家壽險

（法人機構）

最大罰單380萬

1家停新，4人撤職，13人禁業

注：上表爲上半年累計罰款數據，統計截止時間爲6月30日。

是誰开的罰單？

罰的到底是哪些分支機構？

後面有詳細榜單~

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2023年上半年

保險公司罰款總額1.58億元

13人被禁業，4人被終身禁入

1. 上半年險企罰款：總額達1.58億，同比增長12%

據“13精”不完全統計，2023年上半年，監管對保險公司共开出1249張罰單，總罰款1.58億元。

從類別來看，財險業仍舊是“重災區”，2023年上半年，財險公司罰款合計9619萬，處罰金額佔比達到了61%。

此外，較上年同期相比：

1.41億元 VS 1.58億元

2023年上半年，總罰款比上年同期的1.41億元增長了11.87%，其中在3月單月，罰款金額同比增高達128.53%。

4張百萬罰單 VS 8張百萬罰單

與2022年上半年的四張百萬罰單相比，今年上半年共計有8張百萬級重磅罰單。

其中，最高一張罰單380萬元，也是截至目前年內的最大罰單！

即，平安人壽重慶分公司和重慶萬州中支，因編制虛假業務財務資料和聘任不具有任職資格的高管，機構被罰259萬，14位相關責任人被警告並罰款121萬。

監管直接處罰：3家險企230萬 VS 2家險企235萬

與2022年同期直接被原銀保監會處罰的3家保險公司合計230萬元相比，在今年，兩家險企合計直接被監管處罰235萬元。

涉及到未按照規定使用經備案的保險條款、車險財務數據不真實、委托未取得合法資格的機構從事保險銷售等。

3停2撤19禁 VS 1停4撤13禁

2022年上半年，2家停新，3人撤職，19人被禁業，其中的16人均被處罰終身禁止進入保險業。

而從今年來看，共計有13人禁業，4人撤職，僅1家險企受到停新處分。

不過，保險業監管依舊保持高壓態勢，延續着此前的嚴監管趨勢。

此外，從這兩年度禁業的力度來看，不少從業人員因此受到了刑事處分，也警示着險企，進一步完善管理機制，強化人員管控。

2. 1家停新，4人撤職，13人禁業！

在2023年上半年，共計有1家停新、4人被撤職、13人被禁業。

其中，上半年裏唯一一家受到停新處罰的險企，爲永誠財險上海分公司，因虛構保險中介業務套取費用、編制虛假的文件資料受罰。

永誠財險上海分公司，被監管責令改正並罰款，停止接受新的訴訟財產保全責任保險業務三個月。

此外，上半年13人被禁業，延續着上年同期，19人禁業的高頻處罰力度。

其中，還有4人被終身禁入保險業，詳見上圖。

而且，還有兩人因詐騙罪，分別被判處有期徒刑4年、15年！

2

險企高管被直接問責

山東監管局，處罰達1600萬

1. 加強保險業監管！上半年已出台系列法規及監管政策

5月18日，國家金融監督管理總局正式揭牌，標志着我國新一輪金融監管領域機構改革，邁出重要一步。

相關詳見《再見，銀保監會！你好，國家金融監督管理總局！致過去這5年...》。

李雲澤局長表示，要“全面強化機構監管、行爲監管、功能監管、穿透式監管、持續監管”。

而在今年以來，監管也出台了一系列的法規及監管政策，加強對保險行業的監管，如：

《關於开展保險機構銷售人員互聯網營銷宣傳合規性自查整改工作的通知》

《一年期以上人身保險產品信息披露規則》

正如日前出席陸家嘴論壇中，局長李雲澤繼續強調的，防範化解金融風險，是永恆主題。

要加強和完善現代金融監管、堅決消除監管空白和盲區、強化央地監管協同、持續整治金融市場亂象等。

2. 總經理被罰！雙罰制成常態，險企高管被問責

2023上半年，國家金融監督管理總局（含原銀保監會），直接處罰兩家險企，合計罰款235萬元。

此外，從下圖來看，罰款金額排名前十的監管局，山東監管局的處罰金額最多，達到1597萬，其次是河南與上海監管局，分別罰款1425萬和692萬。

此外，機構和個人雙罰制成爲常態，機構受處罰的同時，也會對相關責任人進行追責。

在2023年上半年，人司並罰佔到了34%。

值得注意的是，據“13精”不完全統計，上半年，至少4家險企的多位高管被直接問責。

除此之外，如復星保德信、中意財險的總經理則是直接被警告並罰款。

如上圖所示，時任復星保德信人壽總經理陳國平，作爲公司保險資金未獨立運作的行爲直接負責的主管人員被罰10萬元。

因違法聘任不具有任職資格的人員、內控管理不健全，中意財險總經理袁穎暉被警告並罰款5萬元。

3

最大罰單380萬元

八家險企被罰沒1151萬元

壟斷學平險被市場監管總局點名

1. 壟斷學平險被市場監管總局點名！

日前，國家市場監管總局發布，2023年第一批民生領域反壟斷執法專項行動典型案例。

其中，包括重慶市市場監管局查處重慶市巴南區八家保險公司達成並實施壟斷協議案。

具體來看，這八家險企在巴南區教育委員會管理的部分學校中劃分片區承保中平安保險，對銷售市場進行分割，限制其他保險公司加入相關市場，並對學平險的價格進行固定和變更，統一學平險的保費保額。

最終，被責令停止違法行爲，沒收違法所得合計594萬元，並處2016年度銷售額1%的罰款合計557萬元，以上罰沒款共計1151萬元。

近幾年，監管部門也在持續加大整治學平險的亂象。

各地監管局也出具了多張針對學平險相關的罰款，如違規跨區域經營學平險業務，以及銷售的學平險業務，存在未按規定使用經備案的保險條款費率情形、學平險業務信息不真實等。

此外，監管政策也相繼出台。如，北京監管局，要求各險企依法合規經營“學平險”業務，保障學生合法權益不受侵害，並強調將對違規行爲保持嚴查重處高壓態勢。

2. 53家財險公司，被罰9619.5萬

注：中支和支公司（四級機構）爲空，即表示被罰機構爲省級分公司，支公司爲空，即表示被罰機構爲中支公司。

3. 50家壽險公司，被罰6136.01萬

注：中支和支公司（四級機構）爲空，即表示被罰機構爲省級分公司，支公司爲空，即表示被罰機構爲中支公司。

注：本文根據監管網站實際的發布時間統計，存在費非本半年度處罰的罰單但披露的情況，統計時間截至爲2023年6月30日。

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