格隆匯7月24日丨海通國際發表研究報告指出，預計東亞銀行(0023.HK)上半年營收同比增長26.7%，純利同比增長80.9%；2023至2025年純利同比增長37.46%、跌0.25%及升5.71%，原盈利預測爲2023至2024年純利同比跌20.54%及升9.81%。

此外，該行料東亞銀行今年上半年的信貸成本爲85點子，2023至2025年信貸成本在0.73%至0.6%之間逐步下降，不良生成率也呈現下降趨勢，不良率整體保持穩定或有小幅反復。另預期東亞今年淨息差仍然繼續擴大，淨利息收入同比增長26.7%。模型中反映上半年淨息差爲2%，比去年全年的1.65%擴大35點子。

考慮到東亞已審慎對其各個區域地產相關業務進行梳理，並進行相應的計提，同時內房相關的敞口自2015至今從15%以上一路下降到10%以內。該行認爲往前看其資產質量有望築底，同時公司不斷的回購以支持股東回報(去年10月至今公司當日回購股數/公司成交股數平均值約20%)，該行上調其評級至“優於大市”，目標價由10.77港元上調至14.42港元。

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標題：大行評級 | 海通國際：升東亞銀行評級至“優於大市” 目標價上調至14.42港元

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